Как можно в данном случае наказать мошенника?

Как наказать телефонных мошенников

Мне и моим друзьям несколько раз в неделю звонят мошенники. Они представляются сотрудниками различных банков: Тинькофф-банка, Сбербанка, «Альфа-банка». У них есть персональная информация, иногда потрясающе подробная.

Мы пытались поддерживать разговор какое-то время, доходили до этапа выяснения данных карты, кодовых слов, CVC-кода и так далее.

Мы знаем все эти схемы и не ведемся. Но просто послать и забыть — не совсем правильный вариант. Раз этот «бизнес» существует, значит, кого-то удается развести на деньги. Пожилой или доверчивый человек может стать жертвой обманщиков.

Есть способы борьбы с этими упырями, реальный шанс сделать так, чтобы они присели за свою деятельность?

Вы правы, проигнорировать мошенника и положить трубку недостаточно. Он позвонит более доверчивому человеку, который с радостью сообщит данные своей карты или перечислит нужную сумму.

Мы уже писали о разных видах телефонных разводов:

Почитайте на досуге. Лучшая защита от мошенников — это информированность. Я же расскажу, как привлечь злоумышленников к уголовной ответственности.

Что говорит уголовный кодекс

Мошенничество — это хищение чужого имущества при помощи обмана или злоупотребления доверием. Вот Вася звонит пожилым женщинам и представляется то сыном, то внуком. Говорит, что он в полиции, и просит перевести деньги на карту для «решения вопроса». Женщины пугаются и делают, что им говорят. За такие грязные проделки Васе грозит до 2 лет лишения свободы.

Если сумма ущерба значительная, максимальное наказание увеличивается до 5 лет лишения свободы. Значительность ущерба определяют по доходам потерпевшего. Например, для олигарха 10 тысяч рублей — пустяки, а для бабушки с пенсией 8 тысяч рублей это много. В любом случае значительный ущерб не бывает меньше 5 тысяч рублей.

Но мошенники редко действуют в одиночку. Васе помогает его приятель Петя, который исполняет роль полицейского. Вася передает телефон Пете, и тот подтверждает: «Да, действительно, ваш сын задержан. Ему грозит тюрьма, но если заплатите, он отделается легким испугом». Тогда мошенники — это группа лиц по предварительному сговору. За такое дают до 5 лет лишения свободы.

Если ущерб тянет на крупный размер — более 250 тысяч рублей, — лишают свободы на срок до 6 лет. За особо крупный размер — более миллиона рублей — дают до 10 лет.

Неоконченное преступление

Не каждый звонок мошенника приводит к хищению денег. Многие люди отказываются сообщать информацию о карте или переводить деньги непонятно кому. Мошенник попытался, но ничего не вышло — ущерба нет, а преступление есть.

Такое преступление называют неоконченным. Злоумышленник покушался на чужие деньги, но не смог их получить по причинам, которые от него не зависели.

Преступников-неудачников тоже наказывают, но не так сильно. Наказание за покушение не может превышать ¾ максимального срока, который предусмотрен уголовным кодексом.

Как наказать мошенника за попытку обмана

Люди, которые раскусили мошенника и не отдали ему деньги, развивают бешеную активность. Хвастаются друзьям, какие они молодцы: их пытались развести, а они не повелись. Пишут посты в социальных сетях: «Осторожно: мошенники — максимальный репост». Страдают на кухне: «Куда катится мир!» А вместо этого всего правильно сразу писать заявление в полицию. Как это сделать, Т—Ж уже рассказывал.

Пишите так: «В соответствии с частью 3 статьи 30 УК РФ прошу привлечь к уголовной ответственности неизвестное мне лицо, которое пыталось завладеть моими денежными средствами путем обмана и злоупотребления доверием». Укажите номер телефона, время звонка и все, что знаете о преступнике. Если есть запись разговора или детализация звонков от сотового оператора, приложите к заявлению.

Но среди полицейских встречаются разные сотрудники. Некоторые не хотят работать, когда можно не работать. Бывает, что заявителя отговаривают от подачи заявления, рассказывают сказки в стиле «нет ущерба — нет дела». Не верьте. Принять заявление и провести проверку они обязаны в любом случае. Сотрудников правоохранительных органов обычно отрезвляет фраза: «То есть вы отказываетесь принять у меня заявление?»

Заявитель получает талон-уведомление. Это документ, который подтверждает, что заявление принято. Полицейские проверят информацию и примут решение, возбуждать уголовное дело или нет. На это дается 3 дня, но при необходимости срок рассмотрения могут увеличить до 30 дней.

Если поступит отказ в возбуждении уголовного дела, его можно обжаловать в прокуратуре или суде.

Проще всего направить жалобу в прокуратуру. Ходить никуда не нужно, направить жалобу можно через интернет. К жалобе приложите сканы заявления и постановления об отказе в возбуждении уголовного дела.

Зачем мне это? Все равно никого не найдут

Люди не обращаются в полицию, потому что не видят в этом смысла. Они считают, что правоохранительные органы толком не работают и мошенникам все сойдет с рук. Это не так. Телефонных обманщиков регулярно ловят и сажают. Тем, кто уже сидит, добавляют срок.

Вот реальная история. Одна женщина попала в колонию за кражу. Другие заключенные рассказали ей о перспективном способе заработка. Все просто — достаточно отправить смс случайному человеку с текстом: «Ваша банковская карта заблокирована. Срочно свяжитесь с сотрудником банка». Он перезвонит, будет выяснять, что произошло и как это исправить. Тогда нужно отправить жертву к банкомату и заставить перевести деньги на нужные реквизиты.

Женщина принялась за работу. Ее отчаянный взлет к вершинам списка «Форбса» остановила полиция. Итоги работы «бизнеса»: 15 эпизодов мошенничества, 6 эпизодов покушения на мошенничество и 3,5 года лишения свободы бонусом к неотбытому сроку.

Кратко

Как наказать телефонных мошенников:

Даже если мошенник не смог вас обмануть, его можно привлечь к уголовной ответственности за попытку.
Неоконченное преступление — это все равно преступление.
Если не писать заявление в полицию, мошенник продолжит свои проделки.
Полицейские обязаны принять заявление и провести проверку, даже если нет материального ущерба.
Постановление об отказе в возбуждении уголовного дела можно обжаловать через сайт генеральной прокуратуры.

Если у вас есть вопрос о личных финансах, правах и законах, здоровье или образовании, пишите. На самые интересные вопросы ответят эксперты журнала.

Бороться конечно нужно, но. Лично мне звонили подобным образом где-то три раза (Альфа банк, сбербанк). Вы считаете что мне нужно было три раза сходить в нашу доблестную, писать заявления, и в случае чего обжаловать в прокуратуре? Да, есть такие понятия как “справедливость”, “гражданская отвественность”, “долг”, “а кто если не я”, “а что если на вашем месте была бы ваша бабушка”, бла бла бла, но спасибо, считайте меня страусом, но я не буду. Честно, не до этого, да и просто хочется свести общение с нашими стражами до минимума.
К слову сказать – я всегда после этого звонил на горячую линию банка и сообщал с какого телефона мне звонили. А также добавлял номер в базу мошенников в приложении на телефоне (такие номера впоследствии добавляются разработчиками в общую базу). И я уверен что этого достаточно.
У банков есть службы безопасности, с профессиональными юристами, с гораздо большим весом и возможностями. Также они имеют не только лишь один случай попытки мошенничества, а сводный лист таких попыток, номера телефонов, и тп. Почему бы банкам не заниматься продвижением таких дел? Затраты копеечные, но репутация не страдает, а также снижается количество разбирательств между банком и клиентами в случае потери клиентом средств от действий мошенников.

aleksei, да, я тоже звонила в банк. Страдает их репутация, пусть тоже занимаются этим, раз устроили систему так, что любой, абсолютно любой человек может представиться работником банка и разница с оригиналом будет практически не ощутима.

aleksei, что за база мошенников?

aleksei, полностью согласен ,на своем опыте знаю что стоит только обратиться к стражам порядка как они замучают звонками похлеще мошенников

aleksei, сейчас заявление можно подать в электронном виде, я подавал когда взломали страничку в соцсетях. На следующий день позвони сотрудник и сказал что лично надо подтвердить все показания, что когда и где мне это удобно сделать, при необходимости он сам может подъехать домой или на работу. Я человека напрягать не стал сам к нему зашел, мне рядом совсем.

aleksei, в полицию можно (и нужно) хотя бы позвонить! Тел: 102. Если каждый будет молчать, то как будут приняты меры? И в банк нужно сообщить : в Банк России 8-800-300-3000 и в Сбербанк!

> Вы считаете что мне нужно было три раза сходить в нашу доблестную, писать заявления
aleksei, а почему бы и да?)

Моего ребенка укусила собака, которая живет в соседнем подъезде и свободно гуляет без хозяина. Полиция «не нашла» ни хозяина, не собаку. Через месяц прислали по почте отказ в возбуждении уголовного дела. С трудом представляю, что кто-то будет телефонных мошенников искать.

Светлана, а по моему заявоению собаку убрали с улицы. Не знаю как но ее мы больше не видели.

Спасибо большое за статью!! Вдохновилась, – и в итоге пошла и написала заявление в отделение УВД о попытке мошенничества (только что вернулась из отделения). К моему удивлению, в управлении очень положительно восприняли моё обращение и содействие. Сказали, что в последнее время очень много таких случаев, и хорошо, что у меня закончилось лишь попыткой списания средств, потому что многие приходят писать заявления уже после того, как мошенники вывели у них деньги. После того, как оформила заявление и объяснительную в дежурной части, пригласили специального оперативного сотрудника, занимающегося этими случаями и попросили ещё раз подробно рассказать ему, что произошло, так как сейчас такие преступления очень участились. Сотрудник опер. отдела уделил достаточно много времени и задавал уточняющие вопросы, – стало понятно, что для них эта тема тоже важная и актуальная. Шла с мыслями, что никому не будет до этого дела, что надо мной посмеются и дадут от ворот поворот, но моё обращение было принято с большим пониманием и вниманием.

Поэтому, я бы хотела поддержать тех, кто думает, писать или не писать заявление: смело пишите.
Эта проблема актуальная, распространенная, и ею занимаются. А ваше заявление может помочь в поимке мошенников :).

Maria, и со мной случилось. В отделении встретили приветливо. Мило беседовали. много писали. заявление приняли . а воз и ныне там. Я так понимаю – перед начальством показывают свою загруженность.
Что то не вижу в обсуждениях благодарности ментам за возврат денег.

Спасибо за статью.
Обидно за комментарии ровно как и в статье “всё равно не поймают, не примут”. Лично я переживаю не только за свою бабушку, но и за чужих бабулей, и дедушек тоже. Пожаловаться на номер, добавить его в базу конечно хоть что-то. Но никак не поможет тем, кто уже пострадал.

Вчера вечером в 18:27, кстати звонили с +74951172447 представились СБ банка Тиньков просили подтвердить перевод 23 тысяч на карту Альфы. Положили трубку после того как я сказал, что подтверждаю перевод и попросил сделать ещё пару раз уж такой сервис удобный.

Был случай подобного мошенничества. Деньги злоумышленникам не удалось снять только по счастливой для нас случайности (банк счел операцию подозрительной и заблокировал). Писали заявление в полицию. Прислали отказ по причине что материального вреда нет. Писали в прокуратуру. Отказ оставили в силе. Т.е. схема работает лишь в теории

Можно просто сообщить мобильному оператору. У Megafon, например, через форму на сайте: http://moscow.megafon.ru/bezopasnoe_obschenie/fraud_on_the_internet_social_networks/

Был у меня случай, сняли с карты деньги, обратилась в полицию, возбудили дело. Постоянно вызывали (проход к следователю через обезьянник и пьяных уличных мужчин за решеткой) . В итоге сказал сам следователь “Зачем вы обратились, все равно никого не найдем”. Мошенниками оказались люди, находившиеся в тюрьме. Сам следователь сказал, это часто практикуют , но им не светит наказание (мошенникам) т.к. якобы по правилам в тюрьмах нет сотовой связи. Так же было 2 следователя, общение очень грубое, общаются

Руслана, ну так это не повод не наказывать заключённых, а, наоборот, повод к проведению дополнительных проверок о соблюдении режима в данном заведении..

Научу как надо с ними общаться: время, – это деньги, поэтому тратьте их время, вежливо сделайте вид, что клюнули на их замануху и дождитесь момента, когда надо будет что-то где-то посмотреть (номер карты, какие-то данные типа паспорта и тп) и так мол скажите – “хорошо, три минуты, гляну сейчас” и телефончик в сторону, микрофон выключите, и пусть он там “на проводе” висит себе, ждет от вас продолжения диалога, но минут через сколько то скорее всего перезвонит)) и Поновой, можно наврать, что забыли про них, можно прикинуться вообще, что мол впервые слышите о них и никто вам не звонил, опять хитро так подыгрываем, с пониманием и страхом остаться без средств и снова телефон в сторону со словами “минуту, карточку достану и всё вам продиктую” (микрофон гасим, телефон в сторону, когда там трубку положат, он сам перейдет в нормальный режим). Так вот, я сидел смотрел фильм по компьютеру, и на меня в режиме ожидания (было три дозвона) ушло примерно минут сорок. Я фильм смотрел, мошенник время потерял, возможно другому не навредил.
Один еще раз в автобусе ехал на работу, и тихо так общался с разводилой якобы с банка. до работы ехал где-то час, обычно играюсь в телефоне, а тут такое дело. (из-за разницы в часовых поясах, нам часто звонят рано утром или ночью (ДВ)), я довел плавно общение до “продиктуйте номер карты”, назвал ему первые верные с карты помоему 4 цифры, что бы там, где он вводит их у себя для попытки списать мои ДС, у него банк отобразился, потом постоянно диктовал примерные и разные цифры, мы их там проверяли, я ему передиктовывал, доказывал, что я такие цифры не называл и тп, тоже где-то часик вели беседу тихо не мешая автобусу.
На работе тоже если от них звонок получаю, в режим ожидания меня перевожу и тоже было что до часу у меня он на проводе суммарно висел.

У меня уже к ним больной интерес не отпускать, приманивать ощущением легкой добычи и мучать, но это естественно, когда по времени есть такая возможность.

Да не будут они никого искать. Только время потеряешь. У меня с машины 4 колеса сняли и менты сказали «ущерб незначительный» и не искали никого. А тут я приду и скажу мне кто то звонил ну ка накажите его. Смешно.

пыталась подать заявление в полицию ровно из тех соображений, чтобы других уберечь. у меня его не приняли, т.к. факт мошенничества не случился. вынуждали удостовериться, что точно деньги находятся на карте и предложили к ним обратиться, когда деньги у меня пропадут.
Сбербанк, от имени которого звонили мне мошенники и присылали мне смску с номера 900, которая ровно встроилась в смски от самого банка, тоже не проявил интереса к этим фактам.
у меня под угрозой были 150 тыс с кредитной карты. к счастью, мошенничество не удалось. но, как пишут пострадавшие, по факту мошенничества вернуть деньги не получится, потому что ты сам по доброй воле все явки-пароли засветил.

Ольга, вам отказали на словах?
Такое часто бывает. Им проще под любым предлогом не допустить поступления заявления, чем потом с ним мучиться, кого-то искать. На самом деле обязаны принять и проверить любое обращение, даже если указать, что инопланетяне специальными лучами похищают у вас еду из холодильника.

Самое обидное что банки умывают руки, мол сама дура, что у тебя украли деньги, знаю столкнулась, не имеют наши банки решать сложные вопросы, 21 век

Как защититься от финансовых мошенников

Мошенники получают персональные данные человека с помощью фишинговых сайтов и информационных баз, которые попали в интернет. Они могут знать ваши фамилию, имя и отчество, телефон, адрес, в каких банках у вас открыты счета и их баланс.

Мошенники используют и ту информацию, которую люди сами выкладывают в социальные сети. Чтобы уменьшить свои шансы на встречу с мошенником, не публикуйте в социальных сетях номер телефона, электронный адрес и фотографии банковских карт. Этой информации недостаточно, чтобы сразу украсть деньги, но хватит для того, чтобы начать общение и усыпить бдительность.

2. Какие виды финансового мошенничества существуют?

Существует большое количество видов финансового мошенничества. К наиболее распространенным сейчас видам относятся:

телефонные звонки и СМС от мошенников;
фишинг;
мошенничество при продаже и покупке через интернет.

3. Как распознать мошенника?

Несмотря на то что мошеннических схем очень много, распознать мошенника можно по нескольким признакам:

на вас вышли сами (вам могут позвонить, прислать СМС, электронное письмо или сообщение с сомнительной ссылкой в социальной сети или мессенджере, в том числе от имени вашего знакомого);
с вами говорят о деньгах (как о подозрительных операциях по вашей карте, так и о внезапном выигрыше, возможности получить компенсацию от государства или вложить деньги в высокодоходный инструмент);
вас просят сообщить какие-либо данные (номер карты, срок ее действия и баланс, код безопасности (три цифры на обратной стороне карты), код из СМС или пуш-уведомлений, ПИН-код, логин и пароль от банковского приложения, какие карты и вклады у вас открыты, когда вы пользовались онлайн-банком последний раз);
вас выводят из равновесия: пугают, торопят, не дают права выбора, давят на жалость или на жадность, чтобы у вас не было возможности принять взвешенное решение в спокойной обстановке и чтобы вы действовали импульсивно.

Пример 1. Вам звонят из «службы безопасности банка» и сообщают, что по вашей карте прямо сейчас проводится подозрительная операция. Вам предлагают срочно назвать трехзначный код, указанный на обратной стороне карты, чтобы отменить транзакцию, или перевести деньги на якобы безопасный счет.

Пример 2. Вам приходит СМС от банка с текстом: «С вашей карты списаны деньги. Для отмены транзакции позвоните по указанному номеру».

Пример 3. Вам приходит электронное письмо, в котором вам сообщают, что вам положена социальная выплата. Чтобы ее получить, нужно перейти по ссылке и ввести свои данные.

Мошенник может представиться сотрудником какой-либо организации, например банка, государственных или правоохранительных органов, техподдержки, знакомым семьи. Он может подделать идентификатор вызывающего абонента, сайт организации или аккаунт известного вам человека, чтобы не вызвать у вас подозрений. Под каким бы предлогом ни обращались к вам мошенники, всем им нужно одно — ваши деньги.

4. Как реагировать на подозрительный звонок или сообщение?

Возьмите паузу. Если вы получили тревожный звонок или сообщение, главное — не реагируйте сразу. Если речь о деньгах, а вас торопят — это подозрительно.

Если вам звонят, выберите любой удобный повод, который якобы мешает вам продолжить разговор, например вам нужно закрыть дверь или найти наушники, потому что вы плохо слышите собеседника. Это даст вам время и не отпугнет собеседника, если он не мошенник.

Если вам пришло сообщение о неожиданном списании средств, не звоните по указанному в сообщении телефону и не переходите по ссылке. Позвоните в банк по телефону горячей линии.

Проанализируйте информацию. Если с вами связались сами, говорят о деньгах, пытаются вывести из равновесия (торопят, пугают, давят на жалость или жадность) и просят сообщить конфиденциальные данные, скорее всего, это мошенники.

Запомните, никому нельзя сообщать:

срок действия карты;
код безопасности на обратной стороне (три цифры);
код из СМС и пуш-уведомлений;
ПИН-код;
сколько денег на вашем счете.

Настоящий сотрудник банка и службы безопасности знает ваши фамилию, имя и отчество, последние четыре цифры вашей карты, сколько денег на вашем счете. Он не попросит снять деньги в банкомате, перевести их на другой счет или сообщить данные карты кому-то еще.

Когда банк замечает сомнительный платеж или перевод с вашего счета, с вами могут связаться, только чтобы подтвердить или отклонить операцию. Конфиденциальные данные для этого не нужны. Если о них спрашивают — вас пытаются обмануть.

Вешайте трубку. Если вы пришли к выводу, что общаетесь с мошенником, сразу вешайте трубку. Не прощайтесь — этим вы дадите мошеннику шанс вас переубедить. После этого позвоните в банк или другую организацию, сотрудником которой представился мошенник, и расскажите о ситуации. Так вы поможете организации усилить меры безопасности и узнаете, все ли в порядке с вашим счетом.

Установите на телефон определитель номера. Он распознает подозрительные звонки, и вы снизите вероятность общения с мошенниками.

5. Что такое фишинг и как от него защититься?

Фишинг — это вид интернет-мошенничества, который используется для кражи конфиденциальных данных человека. Для этого злоумышленники рассылают сообщения с вредоносными ссылками. По ссылке вас может ждать вирус, троянская программа, фишинговый сайт, с помощью которых мошенники украдут ваши логин и пароль, данные банковской карты и информацию об устройстве.

Мошенники могут прислать фишинговую ссылку:

в сообщении в социальных сетях или мессенджере от имени незнакомого человека или знакомого, взломав его аккаунт;
в электронном письме от имени якобы реального интернет-магазина, банка, государственного учреждения или другой организации. В письме вам могут предложить подтвердить аккаунт, чтобы воспользоваться бонусами, сообщить о полагающейся вам социальной выплате или одобренном кредите. Перейдя по ссылке, вы попадете на поддельный сайт, интерфейс и адрес которого будут максимально похожи на настоящие;
в электронном письме от имени вымышленных организаций. Часто в таких письмах обещают деньги. Вам могут сообщить о положенной компенсации или выигрыше в лотерею, предложить вложить деньги в высокодоходный инструмент и заработать много денег за 10 минут. Только, чтобы получить деньги, вам нужно сначала перейти по ссылке и заплатить самим, например оплатить доставку, комиссию за выигрыш, взнос или налог на подарок. Если, чтобы получить деньги, вам нужно заплатить — это мошенничество.

Еще один вариант мошенничества с вредоносными ссылками — поддельные QR-коды. Их могут размещать:

на упаковке и этикетках товаров;
в электронных письмах, бумажных объявлениях, на рекламных баннерах;
на поддельных квитанциях от имени государственных учреждений и официальных организаций, например управляющих компаний.

Чтобы защититься от фишинга:

не открывайте сомнительные письма о крупных выигрышах, легких викторинах, лотереях и одобренных кредитах;
не загружайте вложенные файлы из сообщений, которых вы не ожидали;
не переходите по ссылкам от незнакомых людей, а если ссылку прислал человек, которого вы знаете, позвоните ему и убедитесь, что это он отправил вам сообщение;
если пришло письмо о том, что вам положена какая-то выплата, возьмите паузу и проверьте информацию в официальных источниках;
внимательно проверяйте адресную строку сайта, на котором просят ввести ваши данные, — название поддельного сайта может отличаться от настоящего на один-два символа;
не вводите свои персональные данные и данные вашей банковской карты на сомнительных сайтах;
всегда проверяйте электронный адрес, с которого пришло письмо. Если он отличается от известного вам адреса магазина, банка или другой организации хотя бы одним символом, не открывайте письмо. Если адрес вам не знаком и вы не ждете сообщений от новых адресатов, письмо лучше удалить;
помните, что ошибки и плохой дизайн — это признаки поддельного письма, но будьте внимательны, даже если все выглядит идеально;
следите, чтобы QR-код был напечатан вместе с этикеткой или упаковкой. Если на месте оригинального кода приклеен другой, не сканируйте такой QR-код и сообщите о нем сотруднику магазина;
при оплате с помощью QR-кода проверяйте, правильно ли указаны реквизиты организации, сумма, которую нужно оплатить, и другие данные в документе и на странице, открывшейся после сканирования кода. Если данные не совпадают, обратитесь в организацию, которая прислала документ, чтобы подтвердить его подлинность.

Проверить безопасность сайта можно с помощью сервисов «Яндекс» и Google, а

финансовую организацию — на сайте Центрального банка Российской Федерации.

Перевел деньги мошеннику на карту: инструкция по возврату средств

Мошенничество, связанное с денежными переводами, широко распространено и продолжает активно развиваться. Существует огромное количество методов и уловок. К сожалению, внушительная часть подобных преступлений в силу разных обстоятельств остается нераскрытой, но это не повод опускать руки, паниковать или ничего не предпринимать – вы вправе любым законным методом попытаться вернуть свои деньги.

Как действуют мошенники

Чаще всего аферисты стараются сделать так, чтобы вы сами перевели деньги на указанный счет или номер – посредством смс-сообщений или звонков. В других случаях они получают доступ к необходимым данным, которые позволяют распоряжаться вашими деньгами. Для этого используются интернет-вирусы или специальные считывающие программы. Предусмотреть все варианты и методы невозможно, но в большинстве случаев мошеннические операции проходят так:

Вам приходят смс-сообщения с просьбами перевести деньги на неизвестный счет или номер карты. Содержание таких сообщений может быть различным, например, кто-то представляется вашим родственником и просит перевести деньги (“Мама, у меня небольшие проблемы, ты не могла бы меня выручить и кинуть 300 рублей на этот номер Позже позвоню и все объясню”).
Вам приходят сообщения, в которых вам предлагают перейти по незнакомым ссылкам для возможной регистрации или получения неожиданного выигрыша (здесь предлагается любая выгода, которая может заинтересовать человека).
В сообщениях говорится, что с вашей карты были сняты все деньги, и предлагается позвонить по указанному номеру для отмены или возврата. При этом не указаны последние цифры номера вашей карты, к вам не обратились по имени-отчеству. В дальнейшем, если вы перезвоните, скорее всего у вас попытаются выведать полный номер карты, ее срок действия и защитный код или пароль. Последний у вас не имеют права спрашивать даже сотрудники банка.
Бывают и многоступенчатые схемы. Например, вам приходит смс с сообщением о пополнении счета на определенную сумму, а через некоторое время – сообщение с просьбой вернуть эти деньги: “Простите, случайно отправил деньги на ваш номер, могли бы вы вернуть их…”.
Любые другие сообщения с просьбами отправить деньги или перезвонить по незнакомому номеру: “Напоминаем Вам о необходимости погасить кредит…”, “Ваша карта заблокирована, подробности по телефону…”, “Ваш перевод в размере 5 000 принят, подробности по номеру …” и так далее.
Вам приходят предложения перейти по неизвестным ссылкам. Вы можете получить их по всем каналам связи – по телефону, на электронную почту и в социальных сетях, например. Поводы также бывают разные – кто-то может заинтриговать вас “весело проведенными выходными” и предложить посмотреть фото по ссылке, к примеру. Дальше вас могут попросить ввести платежные данные – или вы просто скачаете вирус и сами дадите к ним доступ.
Онлайн-магазины. Они довольно распространены как на просторах интернета (чаще всего их находят через поиск или всплывающую рекламу), так и в популярных соцсетях. Вы выбираете товар, и вас просят оплатить его полную стоимость или внести предоплату. Через время продавец перестает выходить на связь, информации о доставке товара нет, и вы понимаете, что вас обманули.

К сожалению, эти примеры – лишь малая часть общей мошеннической картины. Как только вы поняли, что вас обманули и деньги переведены аферистам, нужно действовать незамедлительно, чтобы не терять шансы на возврат своих средств.

Самостоятельная профилактика

Некоторые методы самостоятельного предотвращения перевода денег аферистам актуальны в следующих случаях:

когда вы скачали вирус;
если вы ввели платежные данные по незнакомым ссылкам;
перевели деньги со своего карты или другого своего платежного ресурса мошеннику;
с момента перевода не прошло суток (максимум, двух дней).

Общий порядок такой:

Скачайте антивирусную программу или запустите чистку на установленной, чтобы удалить вирус и остановить его действие.
Поменяйте пароли на всех ресурсах, которые имеют отношение к вашим средствам – Яндекс.Деньги, Qiwi и другие кошельки и так далее.
Обратитесь в техподдержку на платежных ресурсах, предупредите о возможных операциях и выразите свое желание их отменить, если они уже были совершены.
Таким же образом предупредите о случившемся все свои банки.
Уберите всю информацию о своих данных из всех соцсетей, если она там есть.

В поддержке вам сообщат о том, проводились ли какие-то операции. Во многих случаях, если вы обратились за помощью в течение суток, вам могут вернуть средства.

Обращение в банк

Допустим, деньги уже были списаны с вашей карты. В таком случае, в первую очередь нужно попытаться решить вопрос с банком.

Для начала стоит позвонить на горячую линию, описать свою ситуацию и попросить отменить перевод (или временно приостановить любые действия с вашей карты).

Затем порядок ваших действий должен быть таким:

Придите в ближайшее отделение вашего банка и подайте там заявление об отзыве платежа. В заявлении вам нужно будет подробно описать проблему, указать свой счет или номер карты, дату случившегося – говоря в общем, обосновать необходимость возврата средств.
Предоставьте квитанцию, которая подтверждает факт оплаты.
Зарегистрируйте заявление и возьмите для себя его копию.
Дождитесь, пока банк объявит вам свое решение – в среднем, такие заявление рассматривают в течение месяца.

Обращение в правоохранительные органы

В полицию стоит обращаться в следующих случаях:

сразу после обращения в банк – для надежности;
если с момента перевода прошло больше 1-2 дней;
если банк отказывает вернуть вам деньги.

Жаловаться, конечно, нужно будет не на банк – вернуть деньги, которые пользователь перевел по своей воле (пусть и будучи обманутым), очень сложно. Отказав вам в таком случае, ваших прав банк не нарушит.

Смело обращайтесь в полицию по факту мошенничества:

Напишите заявление, подробно опишите проблему с указанием всех обстоятельств и подробностей, с данными о дате, сумме, известной вам информации о мошенниках.
Приложите документ, который будет подтверждать, что вы уже обращались в банк и излагали свою проблему.
Добавьте любую другую документацию, которая относится к делу. Например, квитанцию, в которой отражен перевод, выписки из банка, распечатку переписок или содержания сообщений и т.д.
Получите документ, утверждающий, что ваше заявление принято.

Обращение в полицию будет более продуктивным. Правоохранительные органы имеют право запрашивать информацию о лицах, на карты которых были переведены те или иные средства. Это может установить личность мошенников.

Как дальше могут развиваться события:

Будет проведен опрос владельца карты, на которую вы перевели деньги.
Представители следствия проанализируют, какие имеются доказательства и достаточно ли их для состава преступления.
Если оснований достаточно, мошеннику будет предъявлено обвинение.
Если нет – известные данные об этом человеке позволят вам подать гражданский иск (вне зависимости от решения следователей).

Случается так, что полиция отказывается принять ваше заявление или никак на него не реагирует. При таком раскладе обратитесь в прокуратуру, составьте жалобу с просьбой обязать сотрудников отделения начать работу. Даже если оснований для обвинений на данном этапе действительно мало, для вас важно установить личность владельца карты.

Судебные разбирательства

В русло судебного процесса подобные дела чаще всего перетекают в двух случаях:

в результате следствия и предъявленных обвинений;
в случае, когда следствие прекращается из-за отсутствия состава преступления.

Во втором случае вам предстоит готовиться к разбирательству самостоятельно. Лучше заручиться поддержкой опытного юриста – его сопровождение поможет собрать достаточную доказательную базу, грамотно выстроить линию защиты и не упустить важные детали.

Что обычно предстоит на данном этапе:

Подача искового заявление. Составлять его нужно грамотно, в соответствии с нормами закона. Не допускаются ошибки, неточные формулировки. Также важно убедительно обосновать свою позицию и основания для обвинений.
Сбор доказательств. Во-первых, необходимо отразить весь процесс, который предшествовал суду: обращение в банк, заявление в полицию, результаты следствия. Во-вторых, каждый шаг нужно закрепить доказательствами – копиями документов, квитанциями, переписками, показаниями свидетелей и так далее.
Стратегия обвинений. Очень важно проанализировать ситуацию с правовой точки зрения и понять, в каком направлении наиболее продуктивно выстроить линию обвинения. Например, в некоторых случаях нужно доказать присутствие “незаконного обогащения” посредством ваших денег. То есть, вы перевели деньги, направленные на получение чего-то взамен (обязательно соизмеримого переведенной сумме), но не дождались никаких услуг (товара, помощи и т.д.). В других случаях достаточно установить, что ответчик осознанно выманил у вас деньги обманным путем.

Такие разбирательства могут занять время, но, если вы грамотно подойдете к вопросу и предъявите необходимые доказательства, позитивный исход очень вероятен.

Поручите задачу профессионалам. Юристы выполнят заказ по стоимости, которую вы укажите. Вам не придётся изучать законы, читать статьи и разбираться в вопросе самим.

Как защищаться от обвинений в мошенничестве.

Поделиться.

Мы знаем, что каждый человек вследствие стечения обстоятельств или неправильной их оценки может попасть под подозрение в совершении преступления.

Ранее я рассматривал проблемы связи мошенничества и гражданско-правовых отношений. В этой статье поговорим о том, что делать, если у вас возникла проблема — в отношении вас проводится проверка на причастность к преступлению или уже возбуждено уголовное дело по признакам ст. 159 УК РФ (мошенничество).

Как правильно определить есть ли в ваших действиях состав преступления? Стоит ли обращаться к адвокату или можно разрешить все самому?

Попробую ответить на эти вопросы.

Для начала рассмотрим специфику расследования по уголовным делам о мошенничестве и разберем некоторые важные моменты, которые вы должны самостоятельно проанализировать.

Мошенничество всегда сопряжено с наличием обмана или злоупотребления доверием, то есть умышленным введением в заблуждение, вследствие которого собственник или иное лицо передают мошеннику имущество или права на него либо не препятствуют изъятию этого имущества.

Итак, для мошенничества важно, чтобы некое имущество (права на него) перешло от одного лица другому. Если такого перехода не было – мошенничества нет (за исключением случаев, когда такой переход не состоялся по причинам, не зависящим от подозреваемого – тогда это называется приготовлением или покушением на мошенничество).

Как это доказывается? Устанавливается факт перехода, который может подтверждаться доказательствами: показаниями свидетелей, потерпевшего, иными документами и сведениями.

Что такое обман? Это умышленное сообщение заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, умолчание о истинных обстоятельствах сделки, либо фактические действия, направленные на введение в заблуждение (например, обманом признается предоставление фальшивого платежного поручения об оплате товара).

Обман должен быть направлен именно на завладение имуществом, в противном случае сопутствовавшие обманные действия могут быть квалифицированы как кража или присвоение. Так, А. был признан виновным в краже, а не в мошенничестве при следующих обстоятельствах: он постучался в квартиру Л. и сообщил, что ее супруга сбила машина около дома. Пока Л. отсутствовала в квартире для проверки этих обстоятельств, А. вынес из квартиры деньги и ценные вещи. Первоначально А. был обвинен в мошенничестве, впоследствии был осужден за кражу.

Злоупотребление доверием заключается в использовании личных отношений для завладения имуществом.

Как доказывается обман и злоупотребление? Проводится сверка сведений, сообщенных виновным, с действительным положением дел.

Для мошенничества важно, чтобы умысел на завладение имуществом возник до момента его завладения. Это очень важный момент, поскольку если умысел возник после завладения имуществом, то такие действия не могут быть квалифицированы как мошеннические, но могут оцениваться как присвоение (растрата).

Как доказывается момент возникновения умысла?

Умысел, в частности, может доказываться установлением факта изначального отсутствия возможности исполнить обязательство, сокрытия важных обстоятельств, известных до момента заключения договора и делающих исполнение такого договора невозможным или крайне невыгодным для одной из сторон сделки (например, сокрытие факта того, что имущество заложено, находится под арестом), использования поддельных документов (доверенностей, печатей), заключения договора от имени несуществующего юридического лица.

Об умысле может свидетельствовать также использование денег или имущества в личных целях, вопреки условиям договора. Так М. был осужден по ст. 159 УК РФ, поскольку было доказано, что, являясь директором турфирмы, деньги от продажи путевок тратил не для оплаты отелей, перелетов, а приобрел на них дом; обязательства по возврату денег исполнять отказался.

В процессе мошенничества имущество и деньги должны перейти от одного лица другому безвозмездно или без предоставления равного возмещения. Это означает, что не является мошенничеством поставка товара ненадлежащего качества или в меньшем объеме (если этот объем существенно не отличается от первоначального).

Например, правоохранительными органами было отказано в возбуждении уголовного дела по ст. 159 УК РФ, поскольку было установлено, что предприниматель Б. частично исполнил обязательство по поставке товаров. Полностью обязательство не было исполнено по независящим от него обстоятельствам.

В другом случае, наоборот, в действиях Ж. были установлены признаки мошенничества, поскольку было установлено, что Ж. продал как ценный предмет – золотое кольцо старинной работы, кустарно изготовленную подделку, имеющую только золотое напыление. В этом случае в качестве признака мошенничества как раз и выступало отсутствие равного предоставления взамен денежных средств, переданных покупателем.

Как доказывается факт перехода денег и имущества? В отношении имущества – установлением фактической принадлежности вещи либо, если права на имущество подлежат регистрации (дом, квартира) – наличием записи о переходе права собственности. В отношении денег – установлением факта перечисления денежных средств (при безналичных расчетах) или при наличных расчетах факта передачи денежных средств (что может быть подтверждено показаниями свидетелей, потерпевшего).

Кратко резюмируем изложенное — для мошенничества необходимо:

Стороны должны вступить в гражданско-правовые отношения или должна быть видимость таких отношений.
Должен состояться переход имущества или денег от одной стороне к другой.
Переход должен быть безвозмездным или с отсутствием равного возмещения.
Умысел на завладение имуществом или деньгами должен возникнуть заранее, до момента перехода.
Переход имущества или денег был вызван обманом или злоупотреблением доверием.

Это основные признаки мошенничества, но кроме того, обязательно должен быть причинен имущественный вред потерпевшему, обязательно наличие корыстной цели у виновного и другие.

Итак, вам необходимо проанализировать свои собственные действия на предмет того, могут ли они быть квалифицированы как преступление. Если вы пришли к выводу, что основные перечисленные признаки усматриваются и, действительно, ситуация напоминает мошенничество (хотя бы отдаленно), вам необходимо подготовиться к опровержению обвинений.

Теперь поговорим о защите против подозрений в мошенничестве.

Я защищал достаточно много людей, которые были заподозрены в совершении мошенничества, еще больше людей я консультировал и, исходя из своего опыта работы с доверителями, заподозренными или обвинявшимися в совершении мошенничества, могу отметить некоторые моменты.

Есть достаточно большое количество стратегий и тактик защиты по уголовным делам, здесь я кратко расскажу о первоначальных действиях по защите, правилах оценки доказательств и возможности разрешить проблемы самостоятельно.

Как правило, факт получения имущества в результате неких взаимоотношений между предполагаемым потерпевшим и предполагаемым подозреваемым не представляет особой сложности в доказывании. Чаще всего имеется достаточное количество доказательств в виде свидетельских показаний и письменных документов (расписки, договоры).

Разберем их значимость.

Бывает так, начинаешь беседовать с клиентом по уголовному делу о мошенничестве и выясняется, что вся позиция обвинения против него строится на свидетельских показаниях. А клиент говорит: «Ничего они не докажут, эти свидетели и потерпевший меня оговаривают». Да, бывает такое, что свидетели дают ложные показания, но происходит это достаточно редко. А клиент уверен, что на его стороне презумпция невиновности, и если он говорит, что свидетели его оговаривают, то значит так оно и есть, верить то должны ему. Иногда эту точку зрения разделяют и адвокаты.

Так вот эта позиция в корне неверна. Если подозреваемый обвиняет свидетеля в лжесвидетельстве, то нужно привести очень веские основания этого, одного простого заявления будет мало.

Как суд реагирует на это? Да очень просто, например, вот цитата из приговора по вопросу заявлений обвиняемого о его оговоре свидетелями: «Таким образом, утверждения обвиняемого относительно его оговора свидетелями не нашли своего подтверждения в судебном заседании. Поскольку свидетели ранее с обвиняемым знакомы не были, конфликтов между ними не установлено, суд считает заявление об оговоре попыткой уйти от уголовной ответственности».

Что в итоге? Обвиняемый не доказал факт оговора, сама попытка это сделать расценивается как способ ухода от уголовной ответственности. Такая тактика мало того, что не помогла, она навредила. Суд был вынужден совершать дополнительные действия для того, чтобы опровергнуть заявления обвиняемого. Поскольку судьи не любят лишней работы, которую вынуждены делать, я думаю вы понимаете, что защита такими методами могла повлиять на назначаемое наказание и совсем не в сторону его смягчения.

Поэтому, даже если вы полагаете, что вас оговаривают по делу о мошенничестве, нельзя к этому относится несерьезно.

Я соглашусь, что как раз по делам о мошенничестве, потерпевший очень часто преувеличивает степень вины нарушителя и склонен домысливать обстоятельства, которых в реальности не существовало. Причина этому проста – им руководит чувство обиды и мести.

Из всего этого можно прийти к простому выводу – отрицание фактов, подтверждаемых свидетельскими показаниями, не всегда является хорошей идеей. Главное – это правильная интерпретация этого факта, правильное его объяснение.

Например, по одной из проверок «подозреваемый» честно подтвердил, что деньги от «потерпевшего» получал. В счет полученных денег оказал оговоренные услуги, результат которых представил заявителю. Также назвал свидетелей, которые могут подтвердить факт оказания услуг и которые были свидетелями договоренностей. Тот факт, что этот результат не устроил заявителя, уголовно-правовой оценке не подлежал. После допроса свидетелей в возбуждении уголовного дела было отказано, поскольку взаимоотношения сторон носили гражданско-правовой характер.

Аналогично следует относится и к письменным доказательствам. Отрицание факта подписи под документами легко устраняется проведением экспертизы. Поэтому достаточно глупой будет выглядеть такая попытка при условии того, что факт подписи будет однозначно подтвержден.

Наличие или наоборот отсутствие свидетелей, качество и количество письменных доказательствтребуют оценки в каждом конкретном случае и должны быть учтены при выборе стратегии и тактики защиты.

Если же у вас существуют трудности в объяснении значимых моментов дела, то можно рассматривать возможность воспользоваться правами, предусмотренными ст. 51 Конституции.

Отмечу, что никоим образом не считаю тактику дачи показаний следствию более правильной по сравнению с отказом от дачи показаний, равно как не утверждаю и обратное. Каждое уголовное дело, каждый материал проверки имеет свои особенности. В каждом конкретном случае должны быть учтены такие моменты как: предполагаемый объем доказательств со стороны следствия, возможность опровергнуть эти доказательства и множество других факторов.

Принимать решение о том, какой тактики придерживаться, (в частности — давать показания или нет, опровергать доказательства обвинения или интерпретировать их) надо взвешенно и ответственно, обязательно проконсультировавшись со своим адвокатом.

Давайте также поговорим о вопросе, который я иногда слышу при первичном общении с клиентами.

«Правильно ли будет приходить на первоначальный вызов к следователю с адвокатом? Я уверен, что справлюсь самостоятельно, ведь я ничего такого не совершил» — такой вопрос задают клиенты.

Хочется отметить, что в последнее время я этот вопрос слышу все реже, сказывается повышение юридической грамотности.

Нет, вы не справитесь самостоятельно. Если я еще могу допустить, что человек, вызванный в качестве свидетеля, может пойти на допрос один без адвоката и это не повлечет никаких последствий для него, то явка предполагаемого подозреваемого без юридической поддержки ни к чему хорошему не приведет.

Вас вызвали к следователю для дачи объяснений по вроде бы незначительному поводу (как вы считаете). Следователь вас заверил, что к вам нет никаких претензий, а вы совершенно случайно оказались в нехорошей истории, но «вы не волнуйтесь, просто расскажите, как все было на самом деле, мы быстро все запишем и вы можете быть свободны». И вы все рассказали, решив, что все обойдется, а потом в один прекрасный момент получаете повестку о необходимости явиться к этому следователю для допроса в качестве подозреваемого или для предъявления обвинения в совершении преступления.

Это пример реальной ситуации, которая привела к возбуждению уголовного дела.

Что сделано не так? Вы неверно оценили возможность возбуждения в отношении себя уголовного дела.

В чем причины такого поведения? Несведущий в уголовном процессе человек не может правильно интерпретировать информацию о вызове на допрос, о вопросах, которые задает следователь, даже тон и общее направление беседы для него ничего не значат. Поэтому он не способен вовремя распознать намерения правоохранительных органов в отношении себя. Добавим к этому вполне естественное волнение.

Играет свою роль и поведение следователя. Он никогда не заинтересован в том, чтобы у вас была хоть какая-то ясность относительно намерений следствия. Его задача сделать все возможное для раскрытия уголовного дела. Поэтому он будет применять все законные методы для этого, где нужно — будет умалчивать или успокаивать. Цель у него только одна – раньше времени не спугнуть потенциального обвиняемого, ведь если это произойдет, то вполне возможно он получит противодействие, следовательно, будут проблемы с раскрытием уголовного дела.

Надо понимать, что следователь вас вызвал не для того, чтобы чай с вами попить и рассказать какой вы хороший. Следователь, в отличие от вас, уголовных дел расследовал не одно и знает, как разговорить человека и как получить нужную ему информацию в правильном изложении

К этому нужно относиться нормально, следователь выполняет свою работу. Но необходимо помнить, что и у вас есть свои законные интересы и если вы решили их отстаивать, то делать это нужно ответственно.

Также причиной несерьезного отношения к допросам является то, что большинство людей склонны рассчитывать на ничем не мотивированное благополучное разрешение ситуации без должных на то оснований («авось пронесет»). Ну и наконец, существует нежелание людей обдумывать и обсуждать неприятные вещи и просто лень в принятии непростых решений.

Итак, краткие выводы.

При получении информации о проведении проверки в отношении вас по подозрению в мошенничестве обязательно свяжитесь с адвокатом и хотя бы получите краткую консультацию.
Согласуйте свою правовую позицию по делу и старайтесь ее придерживаться.
Если вас вызывают на опрос или допрос, обязательно уведомите адвоката и являйтесь на данное действие только с ним.

Мошенничество относится к той категории составов преступлений, которая очень близко граничит с гражданско-правовыми отношениями. При следовании указанным рекомендациям шансы на благоприятный исход дела значительно возрастают.

Если сочли статью полезной, можно поделиться материалом в социальных сетях.

Мошенничество по ст. 159 УК РФ: понятие, виды и наказание

Мошенничество – одно из самых распространенных преступлений в России. За последние два года участились случаи мошенничества на 36%. Особенно возросло количество телефонных и интернет-мошенников. В данной статье мы расскажем, что законодательство подразумевает под мошенничеством, какое наказание грозит за данное правонарушение, а также куда обращаться в случае мошенничества.

Что такое мошенничество

В законодательстве Российской Федерации есть статья Уголовного кодекса за мошенничество – 159. Понятие мошенничество в уголовном праве определяется как хищение или приобретение права на чужое имущество путем злоупотребления доверием или обманом. Таким образом, мошенник – это тот, кто обманным путем заполучил чужое имущество.

Статья 159 применяется только в том случае, если пострадавшим является дееспособное лицо. Если имуществом недееспособного гражданина завладели путем обмана, преступление квалифицируется как кража.

Обман в УК РФ делится на две разновидности:

Активный обман – это сознательное сообщение заведомо ложной информации, умолчание истинных фактов или действия, которые умышленно вводят пострадавшего в заблуждение. Например, когда мошенник предлагает фальсифицированный товар.

Пассивный обман – это умолчание юридически значимых обстоятельств, в результате чего потерпевший заблуждается относительно наличия законного права для передачи имущества мошеннику. Например, когда обвиняемый умалчивает о недостатках передаваемого товара.

При этом стоит отметить, если обман не является способом завладения имуществом, а лишь средство для облегчения доступа к нему, преступление не квалифицируется по статье 159.

Под злоупотреблением доверия понимается использование доверительных отношений между владельцем имущества и мошенником с корыстной целью. Доверие может обуславливаться как родственными или дружескими отношениями, так и служебным положением обвиняемого.

Обратите внимание, мошенничеством в УК РФ считается хищение имущества вследствие обмана только в том случае, если владелец сам передал вещь или денежные средства виновному. В противном случае преступление квалифицируется по другой статье.

Состав преступления и признаки мошенничества

В соответствии с комментариями к ст. 159 УК РФ состав преступления следующий:

объект: общественные отношения, которые складываются в сфере распределения материальных благ;
субъект: вменяемый гражданин, достигший 16 лет;
объективная сторона: завладение чужим имуществом путем злоупотребления доверием или обмана;
субъективная сторона: прямой умысел и корысть.

Предметом мошенничества может быть чужое имущество, которое не находится в законном владении обвиняемого.

Один из основных элементов криминалистической характеристики мошенничества является способ совершения преступления. Основными способами являются:

мнимое заключение сделок и договоров или мнимое посредничество при их заключении;
продажа фальшивых драгоценностей, денег и т.д.;
выдача себя за другое лицо;
создание фальшивых фирм;
получение страховых выплат в случае сознательного нанесения ущерба застрахованному имуществу и т.д.

Квалифицирующие признаки мошенничества:

совершение преступления группой лиц (по предварительному сговору или с причинением значительного ущерба);
мошенничество в особо крупном размере;
преступление, совершенное лицом с использованием служебного положения.

Хищение путем мошенничества признается оконченным с момента, когда преступник не просто изъял имущество, но и имеет реальную возможность использовать его.

Виды мошенничества

Видов мошенничества существует огромное множество. При этом их можно разделить на:

мошенничество в интернете;
мошенничество с банковскими картами;
финансовое мошенничество;
телефонное мошенничество;
мошенничество в банковской сфере.

Наиболее крупной группой являются финансовые мошенничества. Сюда можно включить:

махинации в сфере страхования;
обвес товара;
финансовая пирамида;
обсчет;
махинации для получения денежных средств и госбюджета (материнский капитал, пособия и т.д.);
продажа медицинских и немедицинских предметов для лечения неизлечимых болезней;
махинации при покупке квартиры;
мошенничество при заключении сделок и договоров.

Также сейчас достаточно распространено кибермошенничество или махинации в интернете. Среди них чаще всего встречаются:

фишинг (когда воруют персональные данные пострадавшего для получения денежных средств);
предложения о работе;
при помощи служб знакомств;
мошенничество через электронный адрес;
фальшивые или мошеннические интернет-магазины;
махинации с электронными кошельками.

Банковское мошенничество разделяется на три вида:

махинации в сфере кредитования;
мошенничество с депозитами;
махинации при рассчетно-кассовом обслуживании.

Стоит отметить, что независимо от суммы хищения, преступника можно привлечь к ответственности. Размер нанесенного ущерба учитывается только при вынесении наказания. Так, мошенничество в размере до 5 000 рублей расценивается как мелкое мошенничество. За такое деяние грозит только административная ответственность. Если ущерб составляет более 5 000 рублей, преступление квалифицируется по статье 159 Уголовного кодекса.

Уголовная ответственность по ст. 159 УК РФ

По части 1 статьи 159 за мошенничество грозит одно из следующих наказаний:

штраф до 120 000 рублей или в размере дохода за период до 1 года;
обязательные работы до 360 часов;
исправительные работы до 1 года;
принудительные работы до 2 лет;
ограничение свободы сроком до 2 лет;
арест на срок до 4 месяцев;
лишение свободы сроком до 2 лет.

По части 2 ст. 159 за мошенничество, совершенное, группой лиц по предварительному сговору или с причинением значительного ущерба грозит:

штраф до 300 000 рублей или в размере дохода за период до 2 лет;
обязательные работы до 480 часов;
исправительные работы сроком до 2 лет;
принудительные работы до 5 лет с ограничением свободы сроком до 1 года или без ограничения;
лишение свободы сроком до 5 лет, в качестве дополнительной меры может назначаться ограничение свободы на срок до 1 года.

Более серьезный срок за мошенничество грозит по части 3 статьи 159 за махинации с использованием своего служебного положения:

штраф от 100 000 до 500 000 рублей или в размере дохода за период от 1 до 3 лет;
принудительные работы сроком до 5 лет, может применяться дополнительное наказание в виде ограничения свободы сроком до 2 лет;
лишение свободы сроком до 6 лет, в качестве дополнительного наказания может быть назначен штраф в размере до 80 000 рублей или в размере дохода за период до 6 месяцев и ограничение свободы сроком до 1,5 лет.

Наказание за мошенничество в крупном размере также назначается по части 3.

За мошенничество в особо крупном размере или совершенное организованной группой лиц или повлекшее лишения пострадавшего права на жилье грозит лишение свободы сроком до 10 лет. По части 4 статьи 159 УК РФ может применяться дополнительное наказание в виде штрафа в размере до 1 млн. рублей или в размере дохода за период до 3 лет и/или ограничение свободы сроком до 2 лет.

Ответственность за финансовое мошенничество по части 5 ст. 159 наступает, если преступление отягощено неисполнением договорных обязательств в предпринимательской сфере, когда данное деяние повлекло причинение значительного ущерба. В этом случае виновному грозит:

штраф до 300 000 рублей или в размере дохода за период до 2 лет;
обязательные работы сроком до 480 часов;
исправительные работы до 2 лет;
принудительные работы сроком до 5 лет, также может применяться ограничение свободы сроком до 1 года;
лишение свободы до 5 лет с ограничением свободы сроком до 1 года, либо без ограничения свободы.

Обратите внимание, значительным считается ущерб, размер которого более 10 000 рублей.

Если мошенничество в крупном размере сопряжено с неисполнением договорных обязательств в предпринимательской сфере и повлекло причинение значительного ущерба, наказание грозит по части 6 ст. 159:

штраф от 100 000 до 500 000 рублей или в размере дохода за период от 1 до 3 лет;
принудительные работы сроком до 5 лет с ограничением свободы до 2 лет или без;
лишение свободы сроком до 6 лет со штрафом до 80 000 рублей или в размере дохода за период до 6 месяцев или без штрафа и/или с ограничением свободы сроком до 1,5 лет или без ограничения свободы.

Стоит отметить, что мошенничеством в крупном размере считается в том случае, если ущерб нанесен более чем на 3 млн. рублей.

Если деяние, предусмотренное частью 5 статьи 159, было совершено в особо крупном размере, преступнику грозит лишение свободы сроком до 10 лет. Также может применяться дополнительное наказание в виде штрафа в размере до 1 млн. рублей или в размере дохода за период до 3 лет и/или ограничение свободы сроком до 2 лет.

Обратите внимание, особо крупный размер мошенничества – это ущерб более чем на 12 млн. рублей.

Покушение на мошенничество и соучастие

За пособничество соучастникам преступления также грозит наказание по статье 159 УК РФ «Мошенничество». При этом насколько серьезными будут меры, зависит от роли сообщника в совершении преступлении. Как правило, исполнители и организаторы получают более суровое наказание, чем пособники.

Покушением на мошенничество считается незавершенное преступление. В данном случае, если обвиняемый не может распоряжаться похищенным путем обмана имуществом, преступление будет квалифицироваться лишь как попытка мошенничества. Наказание за несовершенное преступление указано в статье 66 УК РФ. Так, нарушителю за покушение на мошенничество грозит половина или три четверти от срока или размера максимального наказания соответствующей части статьи 159 УК РФ.

Избежать наказания за мошенничество можно лишь в том случае, если преступник добровольно и самостоятельно прекращает незаконные действия, имея при этом возможность довести его до конца. В этом случае деяние не будет ни мошенничеством, ни покушением на него.

Отличие от смежных составов преступлений

Есть ряд особенностей и способов мошенничества, которые отличают данное деяние от других похожих преступлений. Так, кража, грабеж и разбой отличаются по способу совершения правонарушения.

Отличие кражи от мошенничества состоит в том, что обман или злоупотребление доверия является способом облегчить завладение чужим имуществом. Тогда как при мошенничестве это является основным способом совершения преступления. Кроме того, во втором случае жертва сама передает свое имущество в собственность преступника, тогда как кража осуществляется помимо воли пострадавшего.

Также от кражи, грабежа, разбоя и растраты мошеннические действия отличаются наличием такого деяния, как приобретение права на чужое имущество. А в перечисленных видах правонарушения существует лишь одно деяние – хищение.

Присвоение и растрата отличается от мошенничества по субъекту преступления. Так, при присвоении и растрате имущество должно быть передано виновному на законных основаниях, а корыстная цель у преступника возникает лишь в момент или после передачи имущества. В случае мошенничества корыстная цель у правонарушителя возникает до получения чужого имущества.

От причинения имущественного ущерба путем обмана и злоупотребления доверием мошенничество отличает причиненный вид ущерба. В случае причинения имущественного ущерба пострадавший несет потери в виде упущенной выгоды, а в случае мошенничества – ущерб в виде реальной материальной потери.

Отличие разбоя состоит в том, что при его совершении применяется насилие опасное для жизни и здоровья или угроза его применения.

Как подать заявление о мошенничестве

Чтобы наказать мошенника, необходимо вовремя обратиться в правоохранительные органы. Подать заявление с обвинением в мошенничестве необходимо в кратчайшие сроки после обнаружения преступления.

Если правонарушение совершило физическое лицо, необходимо сообщить о мошенничестве в ближайшее подразделение полиции. Подать заявление можно лично или через официальный сайт МВД.

Наказать интернет-мошенников и вернуть деньги можно также, подав заявление в полицию.

Единого образца заявления нет. В нем обязательно должны быть указаны все подробности произошедшего, информация о пострадавшем, сведения об обвиняемом (если они есть). С образцом заявления в полицию по факту мошенничества можно ознакомиться по ссылке.

Если мошеннические действия были совершены юридическим лицом заявление можно подать:

Прежде чем подать заявление, необходимо направить претензию компании о возврате денежных средств или имущества. Претензия должна быть на имя руководителя юрлица. Заявление в правоохранительные органы нужно направить только после получения отрицательного ответа или игнорирования претензии.

Иск на юридического лица подается:

в мировой суд, если размер ущерба составляет менее 50 000 рублей;
в районный суд, если размер ущерба более 50 000 рублей.

Обратите внимание, нужно правильно написать заявление в полицию, прокуратуру или суд о мошенничестве, подробно описав возникшую ситуацию. Иначе уголовное дело не будет возбуждено.

Также очень важно доказать факт мошенничества. Доказательствами могут служить:

переписка;
чеки или квитанции;
поддельные договоры;
контакты мошенников;
распечатки телефонных разговоров;
информация о свидетелях (если есть).

Срок давности по мошенничеству

Срок исковой давности по уголовным делам по мошенничеству составляет:

по части 1 – 2 года с момента совершения преступления;
по частям 2 и 5– 6 лет с момента совершения преступления;
по частям 3, 4, 6 и 7 – 10 лет с момента совершения преступления.

Судебная практика

Чтобы лучше разобраться, как отличить мошенничество от других видов хищения, предлагаем ознакомиться с примерами мошенничества из жизни.

Пример №1. Гражданке В. поступил звонок с незнакомого номера. Звонящий представился сотрудником банка и сообщил, что с банковской карты гражданки В. пытаются снять 10 000 рублей. В ходе разговора звонящий выяснил у гражданки В. реквизиты карты, после чего со счета были списаны 10 000 рублей. В ходе расследования было установлено, что гражданке В. звонил гражданин А. Также было выяснено, что гражданин А. совершил более 50 подобных мошеннических действий. Суд присудил гражданину А. 1 год лишения свободы.

Пример №2. Гражданин Д. обратился в банк для получения кредита. При оформлении документов гражданин Д. предоставил сотруднику банка поддельный паспорт. В ходе оформления документов была осуществлена проверка личности гражданина Д., в ходе которой было выяснено, что он предоставил фальшивые документы. Суд квалифицировал данное преступление как покушение на мошенничество и назначил наказание – лишение свободы сроком на 3 месяца.

Пример №3. Гражданка С. купила коляску у гражданки М. через маркетплейс. Гражданка М. потребовала полную предоплату за товар. Гражданка С., не найдя действия гражданки М. мошенническими, переслала 17 000 рублей на счет гражданки М. Товар гражданка С. так и не получила, на ее сообщения гражданка М. не отвечала. Гражданка С. обратилась в прокуратуру с целью борьбы с мошенничеством. Преступление было квалифицировано по части 5 ст. 159 УК РФ. Суд назначил наказание гражданке М. в виде штрафа в размере 180 000 рублей.

Как защититься от мошенничества в интернете

Интернет давно вошел в жизнь человека не только как развлечение. Всемирная сеть упростила исполнение банковских операций по платежам, по управлению вкладами, усовершенствовала алгоритм оформления документов через онлайн-сервисы. Теперь все это можно делать, не посещая отделений банков, офисов. Кроме того, не один бизнес был перенесен в виртуальное пространство. Все это активизировало мошенничество в интернете.

Виды мошенничества в Интернете

Мошенничество имеет одну особенность, затрудняющую расследование, – в большинстве случаев пострадавший по собственной воле сообщает преступникам данные, приводящие к потере его денежных средств. Виды мошеннических действий в киберпространстве:

Интернет-магазины. Огромное количество магазинов предлагает низкие цены на товары. Это привлекает людей, они платят деньги за виртуально выбранный товар. После поступления денег на счет продавца, он пропадает, покупатель остается без денег и товара. Вторая разновидность обмана в интернет-магазине: вместо заявленной вещи по почте приходит плохая копия, дешевле и хуже по качеству.
Создание копий сайтов банков. Аферист, создавший этот сайт, приглашает пользователя электронным письмом или СМС-сообщением авторизоваться на нем. Пользователь, попадая на фальшивый сайт, заходит в личный кабинет, раскрывая логины и пароли для доступа к счетам. Воспользовавшись этими данными, мошенник опустошает банковский счет.
Взлом электронных кошельков. Данный вид получения и хранения денег стал популярен в последние годы. Мошенник может прислать сообщение об утере оператором учетных данных с просьбой отправить их заново. После получения этих данных он опустошит кошелек.
Электронные письма. На почту приходит письмо с сообщением о выигранном ценном призе. Для его получения победитель должен перечислить определенную сумму на указанный в письме счет.
СМС-сообщение от банка о блокировке счета. После этого сообщения просят перевести деньги для разблокирования.
Фальшивые сайты авиакомпаний. Слишком низкие цены, просьба перевести деньги на электронный кошелек, заграничный банковский счет – моменты, которые должны насторожить покупателя.
Мнимые благотворительные цели. В сети появляется история о ребенке, которому необходима срочная заграничная операция. На нее и собираются деньги.
Удаленная работа. Некоторые недобросовестные работодатели предлагают работу на дому с предварительной оплатой на организационные нужды. Даже выполнив предложенную работу, деньги за нее исполнитель не получит, потратит свои деньги и время впустую.

Не добавляет оптимизма и понимание, что возможности интернета безграничны. Это значит, что мошенники будут придумывать новые схемы для обмана людей.

Куда сообщать о мошенниках

Столкнувшись с мошенничеством в интернете, жертва интересуется, куда обращаться, чтобы вернуть деньги. В этом случае следует сообщить:

В полицию. Таким видом правонарушений занимается специальное подразделение Министерства внутренних дел России.
В службу технической поддержки платежной системы, осуществляющей переводы денежных средств.
В Роскомнадзор, контролирующий деятельность организаций по оказанию услуг в области электронных технологий.

Самостоятельно пытаться найти мошенников не стоит. Поскольку обман в интернете – это преступление, найти преступников и привлечь их к ответственности – задача полиции.

Куда обращаться, чтобы вернуть деньги

Чтобы вернуть деньги, потерянные в результате мошеннических действий, пострадавший может обратиться в любое отделение полиции, написать заявление. Сделать это нужно как можно быстрее после потери денег. Срочная реакция пострадавшего позволит быстро начать оперативные мероприятия. В этом случае существует вероятность вернуть потерянные деньги. К заявлению желательно приложить адрес сайта, распечатки письменного общения, номер счета для перевода, номер телефона, с которого приходила информация.

Также заявление можно оставить на сайте МВД, приложив скриншоты имеющейся переписки с мошенником.

Важно!
Даже если величина ущерба невелика, обязательно следует обратиться с заявлением в полицию.

От какой суммы заводят уголовное дело

Ответ на вопрос, какая статья применяется за мошенничество в интернете, дает Уголовный кодекс Российской Федерации. Статья 159.6 предусматривает разные виды наказания. При ущербе от 1000 до 2500 рублей предусмотрено административное наказание в виде штрафа.

Если говорить о том, от какой суммы заводят уголовное дело при мошенничестве в интернете, минимальный размер ущерба составляет 2500 рублей. Мошенник может быть приговорен к лишению свободы от 2 лет в зависимости от суммы ущерба, обстоятельств преступления. Если неправомерные действия совершены группой лиц по предварительному сговору, срок пребывания за решеткой может составить до 10 лет.

Как не стать жертвой мошенников в интернете

Сотрудники МВД рекомендуют соблюдать правила, чтобы обезопасить себя и свои деньги:

Обращаясь к услугам интернет-магазина, выбирайте проверенного поставщика, обращайте внимание на время существования сайта, его оформление. Слишком низкая цена по сравнению с существующим средним рыночным уровнем, отсутствие телефона, юридического адреса организации для обратной связи может говорить о недобросовестности продавца. Серьезные продавцы не будут просить перевести деньги за товар на счет телефона или электронный кошелек.
Не сообщайте посторонним людям данные банковских карт, пароли, учетные записи вне зависимости от того, кем будет представляться мошенник.
При получении извещения о крупном выигрыше в лотерее, в которой вы не участвовали, проигнорируйте это извещение, деньги не переводите.
При получении сообщений от банка обратитесь на горячую линию банка и проясните ситуацию.
Получив сообщение о необходимости новой регистрации на сайте банка, который обслуживает счет, не пытайтесь зарегистрироваться вновь. Лучше связаться с банком и прояснить причину обращения.
Покупку авиабилетов осуществляйте только на проверенных, зарекомендовавших себя сайтах. Номера рейсов, направления можно перепроверить на официальном сайте авиакомпании-перевозчика.
Никогда не открывайте и не скачивайте неизвестные программы, приложения. Они могут содержать платные подписки, вирусы, дающие доступ к данным банковских счетов и карт.
Прежде чем помочь больному, свяжитесь с родными, врачами, постарайтесь убедиться в честности их намерений. Делайте пожертвования реальному ребенку, который действительно нуждается в помощи.

Мошенничество в интернете – преступление, связанное с хищением чужих денежных средств. Как и любые противоправные действия, оно наказывается. Методы выявления мошенников совершенствуются, но при этом каждый из нас должен повышать свою грамотность в информационной сфере, быть более бдительным и рассудительным по отношению к своему имуществу.