Цб рф отчетность банков

Приложение 2. Перечень форм отчетности и другой информации, представляемых кредитными организациями в Центральный банк Российской Федерации

Информация об изменениях:

Приложение 2 изменено с 1 января 2019 г. – Указание Банка России от 6 декабря 2017 г. N 4637-У

Приложение 2 изменено с 1 октября 2018 г. – Указание Банка России от 6 декабря 2017 г. N 4637-У

Приложение 2
к Указанию Банка России
от 24 ноября 2016 г. N 4212-У
“О перечне, формах и порядке составления
и представления форм отчетности кредитных организаций
в Центральный банк Российской Федерации”

Перечень
форм отчетности и другой информации, представляемых кредитными организациями в Центральный банк Российской Федерации*

С изменениями и дополнениями от:

27 февраля, 6 декабря 2017 г.

Наименование формы отчетности, другой информации

Срок представления в структурное подразделение Банка России, осуществляющее сбор и обработку отчетности

Нормативные акты, в соответствии с которыми осуществляются составление и представление отчетности, другой информации в Банк России

Оперативный отчет о движении средств в иностранной валюте на транзитных валютных счетах резидентов

(код формы по ОКУД 0409652)

Уполномоченные банки – не позднее 18 часов 00 минут по местному времени рабочего дня, следующего за отчетным

Отчет об операциях на валютных и денежных рынках

(код формы по ОКУД 0409701)**

Уполномоченные банки (их филиалы) – не позднее 12 часов 15 минут по московскому времени рабочего дня, следующего за отчетным

Сведения об обязательных нормативах и о выделенном капитале центрального контрагента

(код формы по ОКУД 0409722)

Небанковские кредитные организации – центральные контрагенты – не позднее 5-го рабочего дня, следующего за отчетным

Отдельные показатели, характеризующие деятельность кредитной организации

(код формы по ОКУД 0409301)

По выборочному кругу кредитных организаций по состоянию на 1, 5, 10, 15, 20, 25-го числа месяца – не позднее 13 часов 00 минут по московскому времени рабочего дня, следующего за отчетным

Информация об ожидаемых потоках и запасах ликвидности активных участников денежного рынка. Перечень кредитных организаций определяется и пересматривается Департаментом финансовой стабильности Банка России

По выборочному кругу кредитных организаций в Департамент финансовой стабильности Банка России в последний рабочий день недели, предшествующей неделе, на которую составляется прогноз, – не позднее 17 часов 00 минут по московскому времени дня представления отчетности

Отчет о прекращении кредитной организацией обязательств, связанных с осуществлением профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг

(код формы по ОКУД 0409715)

Кредитные организации – профессиональные участники по состоянию на последний календарный день недели, начиная с недели, следующей за неделей, когда кредитной организацией – профессиональным участником было получено уведомление об аннулировании лицензии, – в течение 7 календарных дней с указанной даты

Отчет о наличии в кредитной организации неудовлетворенных требований отдельных кредиторов по денежным обязательствам и неисполнении обязанности по уплате обязательных платежей

(код формы по ОКУД 0409350)

Кредитные организации (включая небанковские кредитные организации и зарубежные филиалы кредитных организаций – резидентов, за исключением небанковских кредитных организаций, имеющих право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций):

по состоянию на 1, 11, 21-е числа каждого месяца – не позднее 3-го рабочего дня, следующего за отчетной декадой.

Небанковские кредитные организации, имеющие право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, по состоянию на первый день декады месяца, следующей за декадой, в которой допущено нарушение, – не позднее 3-го рабочего дня, следующего за отчетной декадой.

По состоянию на 1 января – не позднее 15 января года, следующего за отчетным.

По состоянию на 11 января – не позднее 18 января года, следующего за отчетным

Отчет о валютных операциях, осуществляемых по банковским счетам клиентов в уполномоченных банках

(код формы по ОКУД 0409664)

декадная – по состоянию на 1, 11, 21-е число каждого месяца (нарастающим итогом) – не позднее 3-го рабочего дня, следующего за отчетной декадой;

месячная – не позднее 19-го рабочего дня месяца, следующего за отчетным

Информация о ввозе в Российскую Федерацию и вывозе из Российской Федерации уполномоченным банком наличной иностранной валюты (долларов США и евро)***.

Перечень уполномоченных банков определяется и пересматривается Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля Банка России

По выборочному кругу уполномоченных банков в Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России по состоянию на 1, 11, 21-е число каждого месяца (нарастающим итогом) – не позднее 3-го рабочего дня, следующего за отчетной декадой

Ведомости банковского контроля (за

исключением ведомостей банковского контроля, направленных ранее в соответствии со строкой 102 настоящего Перечня) по контрактам (кредитным договорам), не снятым с учета уполномоченным банком на конец отчетного периода, снятым с учета уполномоченным банком в отчетном периоде, а также ведомости банковского контроля по контрактам (кредитным договорам), снятым с учета в периоды, предшествующие отчетному, в которых уполномоченным банком в отчетном периоде были скорректированы либо дополнены данные о платежах и (или) подтверждающих документах(3) (в виде электронного сообщения, сформированного в соответствии с правилами составления и представления в электронном виде информации, предусмотренной Инструкцией Банка России N 181-И, размещенными на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети “Интернет”)

Уполномоченные банки (их филиалы) по состоянию на 1, 11, 21-е числа каждого месяца – не позднее 3-го рабочего дня, следующего за отчетной декадой

Инструкция Банка России от 16 августа 2017 года N 181-И “О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам

подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления”, зарегистрированная Министерством юстиции Российской Федерации 31 октября 2017 года N 48749 (далее – Инструкция Банка России N 181-И)

Два раза в месяц

Информация о неисполненных сделках

(код формы по ОКУД 0409702)

Кредитные организации, составляющие и представляющие отчетность по форме 0409701:

начиная с 1-го числа каждого месяца включительно по 14-е число каждого месяца включительно и начиная с 15-го числа каждого месяца включительно по последний календарный день каждого месяца включительно – не позднее 5-го рабочего дня после отчетной даты

Оборотная ведомость по счетам бухгалтерского учета кредитной организации

(код формы по ОКУД 0409101)

кредитные организации (включая небанковские кредитные организации) (за исключением небанковских кредитных организаций, имеющих право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций) – не позднее 4-го рабочего дня месяца, следующего за отчетным;

абзац утратил силу с 1 января 2018 г. – Указание Банка России от 6 декабря 2017 г. N 4637-У

Информация об изменениях:

абзац утратил силу с 1 января 2018 г. – Указание Банка России от 6 декабря 2017 г. N 4637-У

Информация об изменениях:

небанковские кредитные организации, имеющие право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, у которых средний за полгода объем обязательств перед клиентами по переводу денежных средств без открытия банковских счетов в течение месяца превышает 2 миллиарда рублей, – не позднее 4-го рабочего дня месяца, следующего за отчетным кварталом.

небанковские кредитные организации, имеющие право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, у которых средний за полгода объем обязательств перед клиентами по переводу денежных средств без открытия банковских счетов в течение месяца не превышает 2 миллиардов рублей, – не позднее 4-го рабочего дня месяца, следующего за отчетным периодом.

абзац утратил силу с 1 января 2018 г. – Указание Банка России от 6 декабря 2017 г. N 4637-У

Информация об изменениях:

абзац утратил силу с 1 января 2018 г. – Указание Банка России от 6 декабря 2017 г. N 4637-У

Информация об изменениях:

Расшифровки отдельных показателей деятельности кредитной организации

(код формы по ОКУД 0409110)

Кредитные организации (за исключением крупных кредитных организаций с широкой сетью подразделений и небанковских кредитных организаций) – не позднее 9-го рабочего дня месяца, следующего за отчетным;

крупные кредитные организации с широкой сетью подразделений – не позднее 14-го рабочего дня месяца, следующего за отчетным

Информация о качестве активов кредитной организации (банковской группы)

(код формы по ОКУД 0409115)

Месячная (по состоянию на 1-е число месяца, следующего за отчетным):

кредитные организации (включая расчетные небанковские кредитные организации) (за исключением головных кредитных организаций банковских групп по банковской группе, крупных кредитных организаций с широкой сетью подразделений, небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитно-кредитные операции, и небанковских кредитных организаций, имеющих право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций) – не позднее 8-го рабочего дня месяца, следующего за отчетным;

крупные кредитные организации с широкой сетью подразделений – не позднее 15-го рабочего дня месяца, следующего за отчетным.

Квартальная (по состоянию на 1-е число месяца, следующего за отчетным кварталом):

головные кредитные организации банковских групп (за исключением головных кредитных организаций банковских групп, имеющих более 100 дочерних организаций) по банковской группе, а также кредитные организации, имеющие дочерние и зависимые организации и являющиеся, в свою очередь, зависимыми или дочерними организациями других кредитных организаций (головная кредитная организация субгруппы), при условии, что головная кредитная организация банковской группы не составляет собственную консолидированную отчетность по банковской группе в силу несущественности отчетных данных ее участников с учетом пункта 1.3 Положения Банка России N 509-П либо не включает в консолидированную отчетность банковской группы отчетные данные участников субгруппы в силу их несущественности, – не позднее первого месяца квартала, следующего за отчетным;

головные кредитные организации банковских групп, имеющие более 100 дочерних организаций, по банковской группе – не позднее 10-го рабочего дня второго месяца квартала, следующего за отчетным;

небанковские кредитные организации, осуществляющие депозитно-кредитные операции, и небанковские кредитные организации, имеющие право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, у которых средний за полгода объем обязательств перед клиентами по переводу денежных средств без открытия банковских счетов в течение месяца превышает 2 миллиарда рублей, – не позднее 8-го рабочего дня месяца, следующего за отчетным кварталом.

Читайте также:  Дома ветеранов и престарелых

По состоянию на 1 июля:

небанковские кредитные организации, имеющие право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, у которых средний за полгода объем обязательств перед клиентами по переводу денежных средств без открытия банковских счетов в течение месяца не превышает 2 миллиардов рублей, – не позднее 8-го рабочего дня месяца, следующего за отчетным периодом.

По состоянию на 1 января:

головные кредитные организации банковских групп, в том числе имеющие более 100 дочерних организаций, по банковской группе, а также кредитные организации, имеющие дочерние и зависимые организации и являющиеся, в свою очередь, зависимыми или дочерними организациями других кредитных организаций (головная кредитная организация субгруппы), при условии, что головная кредитная организация банковской группы не составляет собственную консолидированную отчетность по банковской группе в силу несущественности отчетных данных ее участников с учетом пункта 1.3 Положения Банка России N 509-П либо не включает в консолидированную отчетность банковской группы отчетные данные участников субгруппы в силу их несущественности, – не позднее двух месяцев года, следующего за отчетным;

небанковские кредитные организации, имеющие право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, у которых средний за полгода объем обязательств перед клиентами по переводу денежных средств без открытия банковских счетов в течение месяца не превышает 2 миллиардов рублей, – не позднее 8-го рабочего дня месяца, следующего за отчетным периодом

Утратила силу с 1 апреля 2018 г. – Указание Банка России от 6 декабря 2017 г. N 4637-У

Валютные и биржевые расчеты теряют публичность

Банк России продолжает снижать прозрачность российской финансовой отчетности кредитных организаций. Ранее регулятор уже отказался от публичного раскрытия в части счетов оборонных предприятий, а также от раскрытия отчетности банковских групп. Теперь же ЦБ решил засекретить счета, отражающие расчеты с валютными и фондовыми биржами, а также сделки с клиентами по покупке или продаже иностранной валюты. Эксперты полагают, что цель новации — сокрытие операций банков на создающейся бирже для санкционных компаний.

Указание о составе и порядке раскрытия Банком России информации, содержащейся в отчетности кредитных организаций, было опубликовано на днях на портале проектов нормативных правовых актов. В этом документе ЦБ вводит в правовое поле уже устоявшуюся практику засекречивания отдельных счетов оборотной ведомости по счетам бухучета банков (101-я форма). Это касается счетов организаций, находящихся в государственной собственности, негосударственных организаций и исполнителей гособоронзаказа.

Проект указания содержит и дополнительные новшества. В частности, ЦБ ограничивает раскрытие информации по балансовому счету 304 («счета для осуществления клиринга»). Для этого регулятор решил суммировать и раскрывать только в агрегированном виде остатки и обороты по счетам второго порядка. Таким же образом будет размыта информация по балансовому счету 474, на котором отражаются различные операции, в частности, расчеты с валютными и фондовыми биржами, с клиентами по покупке и продаже иностранной валюты, факторинговые операции, расчеты по деривативам, требования по аккредитивам с нерезидентами и т. д.

Директор по банковским рейтингам «Эксперт РА» Людмила Кожекина обращает внимание, что отраженные на счете 474 требования по различным некредитным операциям банков зачастую необходимы для детального анализа в части оценки рисков, контрагентов и экономической сути проводимых сделок. «Засекречивание этого счета может существенно затруднить анализ, поскольку не позволит отделить, например, объем операций с биржей от сделок по аккредитивам с нерезидентами, риски которых существенно отличаются»,— отмечает госпожа Кожекина.

Как СПВБ трансформируется под новый бизнес

Управляющий директор рейтингового агентства НКР Станислав Волков обращает внимание, что счета 304 и 474 по большей части связанны с операциями банков на бирже. «В этой связи логично вспомнить про то, что ведется работа над созданием биржи для санкционных компаний»,— указывает он. В августе прошлого года Минфин и ЦБ занялись созданием финансовой инфраструктуры для листинга российских компаний, попавших под ограничения (см. “Ъ” от 23 августа 2018 года). Она создается на базе Санкт-Петербургской валютной биржи (см. “Ъ” от 9 августа), ее основными акционерами будут крымский банк РНКБ и обслуживающий оборонку Промсвязьбанк. Первое размещение одной из санкционных компаний, по словам замминистра финансов Алексея Моисеева, может состояться уже в декабре.

Пресс-служба Банка России заявила, что новая редакция порядка раскрытия регулятором отчетности кредитных организаций устанавливает «упрощенную форму» публикации информации оборотной ведомости по счетам бухгалтерского учета кредитных организаций—участников клиринга. «Данное изъятие вызвано действием в отношении последних мер ограничительного характера»,— пояснили в ЦБ.

Алексей Моисеев, замминистра финансов, 27 августа, о засекречивании отчетности Промсвязьбанка (цитата по «Интерфаксу»)

Исчезло, чтобы кому не надо не лезли

Вместе с тем пока регулятор не ввел в нормативное поле примененные им практики засекречивания отчетности отдельных кредитных организаций. Например, с ноября прошлого года в отчетности Промсвязьбанка использовался несуществующий в бухгалтерском учете счет 49999 (см. “Ъ” от 9 января). В октябрьской отчетности уже нескольких банков — ПСБ, Еврофинанс Моснарбанка, РФК и ряд других — все счета второго порядка (свыше 1,3 тыс.) были агрегированы на 14 счетах.

Статотчетность в Центральный банк – узнать по ИНН

01. Центральный банк РФ и статистика

Немного об истории ЦБ РФ и его целях

  • 1762 год – Российская империя, первый государственный банк учреждён императором Петром III с целью эмиссии ассигнаций. Банк существовал только де-юре, де-факто он создан не был, поскольку через 34 дня после издания указа об учреждении банка Пётр III был свергнут в результате дворцового переворота.
  • 1817 год – Российская империя, на базе учётных контор при Ассигнационном банке создан Государственный коммерческий банк. Основная цель – укрепление частных кредитов для развития земледелия, промышленности, торговли.
  • 1860 год – Российская империя, Государственный коммерческий банк был реорганизован в Государственный банк Российской империи. Сформирован госдолг, снижены проценты по вкладам, ликвидированы государственные ипотечные банки.
  • 1905 год – Госбанк РИ был одним из самых крупных и влиятельных европейских кредитных учреждений. Его баланс с 1905 по 1914 год увеличился почти в два раза. Источником средств для его операций были выпуски кредитных билетов и средства казны. На покупку золота и иностранной валюты у Государственного банка уходило 7/8 эмиссии. Оставшаяся часть эмиссии и средства казны через посредство коммерческих банков направлялись на кредитование промышленности и торговли. До Первой мировой войны ГБ РИ дорожил сохранением золотой валюты. Золотое покрытие рубля постоянно поддерживалось на очень высоком уровне, не опускалось ниже 93 %, а в 1911 год было выше 100 %. В условиях России начала 20 века это обеспечивало приток иностранного капитала, необходимого для индустриального развития страны.
  • 1917 год – банк сохранил основные функции центрального. В нормативно-правовых актах и официальных документах он назывался Государственным, Национальным, Народным.
  • 1921 год – создан Госбанк РСФСР. Цели: восстановление денежного обращения и контроль за его осуществлением; содействие развитию промышленности, сельского хозяйства и товарооборота, эмиссия банковских билетов.
  • 1923 год – преобразован в Государственный банк СССР. Количество отделений Госбанка СССР с 1923 по 1925 годы увеличилось с 251 до 448.
  • 1990 год – учреждён Центральный банк РФ – Банк России (ИНН 7702235133). 20 декабря 1991 года Государственный банк СССР был упразднён. Все его имущество на территории РСФСР были переданы Центральному банку РСФСР (Банку России). Цели – защита и обеспечение устойчивости рубля, развитие и укрепление банковской системы России, обеспечение стабильности и развитие национальной платёжной системы, финансового рынка России. Этим занимаются 44 структурных подразделений Банка, к примеру – департаменты статистики, исследований и прогнозирования, наличного денежного обращения, национальной платежной системы, проектов и процессов и т.д.

Статистика Центрального банка РФ

Банк России формирует и публикует статистические данные (ст 4 ФЗ № 86-ФЗ “О ЦБ РФ” и ФЗ № 282-ФЗ “Об оф. стат. учете в РФ”). Цель – предоставление широкому кругу пользователей достоверной, актуальной, сопоставимой общедоступной информации, лежащей в основе принятия Банком России решений. Статистика публикуется в специальном разделе на сайте Банка. Данные сложно назвать подробными и развернутыми для дальнейшего анализа. Основой информации являются данные, получаемые ЦБ РФ от организаций. И здесь речь идет не только о банках.

02. Виды статотчетности Центрального банка РФ для организаций

Для составления платежного баланса РФ, формирования международной инвестиционной позиции, анализа статистики внешней торговли и внешнего долга, прямых инвестиций в страну и из страны Центральный банк РФ осуществляет сбор статотчетности (Указание Банка России от 25.11.2019 N 5328-У):

  1. прямые инвестиции (форма 1-ПИ, сдача через личный кабинет или спецоператоров);
  2. портфельные инвестиции в иностранные ценные бумаги (форма 1-ИЦБ, сдача в эл.виде с эцп);
  3. долговые обязательства по финансовому лизингу (форма 1-Аренда, сдача в эл. виде с эцп);
  4. въездной и выездной туризм (форма 1-Поездки, сдача в эл. виде с эцп);
  5. международный роуминг (форма 1-Роуминг, сдача в эл. виде с эцп);
  6. транспортные услуги (форма 1-Транспорт, форма 2-Транспорт, форма 3-Транспорт, сдача в эл. виде с эцп).

03. Кто сдает статотчетность в ЦБ РФ

Первичные статистические данные предоставляют организации – юридические лица всех организационно-правовых форм, созданные на территории Российской Федерации, включенные Банком России в перечень респондентов. Перечень респондентов ежегодно формируется Банком России и размещается на официальном сайте Банка России не позднее 5 (пяти) дней до начала первого отчетного квартала календарного года. Банк России информирует (в том числе в письменной форме) организации, включенные в перечень респондентов, о проведении в отношении них федерального статистического наблюдения по установленным формам.

Читайте также:  Порядок изъятия земельных участков

04. Как узнать по ИНН о статотчетности в Центральный банк

Получить список статотчетности в Центральный Банк РФ по своему предприятию просто:

  1. Узнаем ИНН предприятия (как узнать свой ИНН);
  2. Заходим на сервис статочетности ЦБ РФ , вводим свои реквизиты и получаем список отчетности на организацию.

Сервис формирует список форм статотчетности Центрального банка РФ, которые должно представить конкретное юридическое лицо с указанием их наименования. Информация на сайте обновляется ежемесячно. Если возникают вопросы, то организация может обратиться в территориальный орган ЦБ РФ с официальным письменным запросом списка отчетности.

05. Штрафы за непредставление отчетности в Центральный банк РФ

Непредставление или нарушение порядка либо сроков представления в Банк России отчетов, уведомлений и иной информации, предусмотренной законодательством и (или) необходимой для осуществления этим органом (должностным лицом) его законной деятельности, либо представление информации не в полном объеме и (или) недостоверной информации, за исключением случаев, если в соответствии со страховым законодательством, законодательством Российской Федерации о кредитной кооперации, о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях и о ломбардах Банком России дается предписание об устранении нарушения страхового законодательства, законодательства Российской Федерации о кредитной кооперации, о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях и о ломбардах, если эти действия (бездействие) не содержат уголовно наказуемого деяния,

– влечет наложение административного штрафа (ст. 1 9.7.3 КоАП РФ ):

  • на граждан в размере от 2 (двух) тысяч до 4 (четырех) тысяч рублей;
  • на должностных лиц – от 20 (двадцати) тысяч до 30 (тридцати) тысяч рублей или дисквалификацию на срок до одного года;
  • на юридических лиц – от 500 (пятисот) тысяч до 700 (семисот) тысяч рублей.

06. Вопросы и ответы

  • Как сдать статотчетность ЦБ РФ? Отчетность представляется в Банк России в виде электронного документа, который должен быть подписан усиленной квалифицированной электронной подписью лица (лиц), которые в соответствии с требованиями соответствующих нормативных актов обязаны подписывать соответствующую отчетность. Электронные документы подготавливаются при помощи Программы-анкеты, размещаемой в свободном доступе на официальном сайте Банка России. Также в Личном кабинете участника финансового рынка опубликована «Инструкция по представлению участниками финансового рынка электронных документов в Банк России».
  • Что является подтверждением факта сдачи отчетности в Банк России и как его получить?Подтверждением факта сдачи отчетности в Банк России является получение в личном кабинете участником информационного обмена извещения Банка России о дате регистрации электронного документа и присвоении ему входящего номера, которое участник информационного обмена может скачать, нажав на него 1 раз левой кнопкой мыши.
  • Планируется ли встраивание программы-анкеты в личный кабинет? О переходе на онлайн формы будет сообщено дополнительно.
  • Как отправить письма в Банк России, содержащие информацию ограниченного доступа или персональные данные?Для отправки ответов на запросы/предписания (требования) Банка России и обращений (запросов) в Банк России, содержащих информацию ограниченного доступа или персональные данные, в пункте «Характеристика ограничений доступа к документу» соответствующей электронной формы необходимо выбрать значение «Конфиденциально». После добавления необходимых файлов (сопроводительного письма, вложений разрешенных форматов) зашифрование файлов будет произведено средствами КриптоПро ЭЦП Browser plug-in, поддерживающим поточное шифрование данных, с использованием средства криптографической защиты информации (СКЗИ) пользователя. При отправке документа в браузере будет отражена информация о процессе шифрования данных.
  • Фирммейкер, август 2019 (актуализировано в феврале 2020)
    Евгений Морозов
    При использовании материала ссылка обязательна

    Банки попросили ЦБ ослабить надзор из-за коронавируса

    Российские банки попросили ЦБ ослабить надзор и регулирование, чтобы перевести больше своих сотрудников на дистанционную работу из-за коронавируса. Об этом говорится в письме Ассоциации банков России (АБР) главе регулятора Эльвире Набиуллиной (есть у РБК). Факт его отправки подтвердили в АБР. ЦБ изучит предложения банковского сообщества, сказал РБК представитель регулятора.

    Участники рынка называют послабления дополнительными мерами для «минимизации негативного влияния на финансовый рынок». Своих сотрудников на удаленную работу уже частично перевели Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк, Альфа-банк, Тинькофф Банк, МКБ, «Открытие» и Росбанк, писал РБК.

    Каких послаблений хотят банки

    • Кредитные организации предлагают ЦБ отменить или перенести проведение проверок, запланированных на первую половину 2020 года. Если надзорные инспекторы уже начали проверки, необходимо сузить круг вопросов по таким мероприятиям, сократить объем запросов и дать банкам больше времени на предоставление информации, говорится в письме. ЦБ также мог бы временно не направлять им запросы «статистического или ненадзорного характера», полагают в АБР.
    • Банки просят регулятор перенести на 2021 год внедрение основных нормативных актов, «устанавливающих новые или изменяющих действующие требования, особенно если их реализация предусматривает трансформацию внутренних бизнес-процессов и обширные изменения форм отчетности». С начала года ЦБ изменил порядок расчета обязательных нормативов для банков с универсальной лицензией. Кроме того, он опубликовал проект нового указания о расчете операционного риска для кредитных организаций. На 2020 год также намечено обновление указания о расчете предельной долговой нагрузки (ПДН) заемщиков при выдаче кредитов. Банк России не исключал и введения с 1 июля надбавок к капиталу при выдаче ипотечных кредитов в зависимости от показателя долговой нагрузки заемщика.
    • Участники рынка просят значительных послаблений в правилах передачи отчетности. Например, банки не хотят ежедневно отчитываться перед ЦБ о движении средств по счетам и состоянии нормативов достаточности капитала.
    • Кредитные организации также просят регулятор не наказывать их за некоторые допущенные нарушения, в частности до конца года не применять меры за несвоевременную передачу отчетности. Они также хотели бы избежать штрафов за нарушения «антиотмывочных» норм, а именно за несвоевременную передачу информации о сомнительных операциях своих клиентов (указание ЦБ 4936-У). С 1 мая 2019 года максимальный порог штрафов для банков за подобные нарушения вырос в десять раз, до 1% размера собственных средств.
    • АБР предлагает ЦБ расширить круг клиентов, по чьим кредитам банки могли бы не формировать дополнительных резервов. Пока регулятор распространил подобные послабления лишь на три отрасли.

    На что уже решился ЦБ

    Участники рынка могут не ухудшать оценку качества кредитов, выданных туристическим и транспортным компаниям. Эту возможность ЦБ дал им 10 марта, вскоре после первой волны обвала рынков. Кредиторы также могут не ухудшать оценку финансового положения таких заемщиков, чтобы не создавать повышенных резервов по активам.

    Кроме того, регулятор решил простимулировать работу банков с производителями лекарств и медицинской техники. Коэффициент риска по ссудам таким клиентам был понижен до 70%. Надбавки по аналогичным кредитам в валюте снижены до нуля.

    13 марта ЦБ расширил послабления для банков, которые держат на балансе облигации фармкомпаний и производителей медтехники. Коэффициенты риска по таким активам временно не применяются.

    17 марта ЦБ совместно с правительством опубликовал пакет мер, предназначенных для поддержки российского бизнеса. Из документа следует, что на послабления могут рассчитывать банки, кредитующие малый и средний бизнес.

    Нужны ли послабления

    Вице-президент АБР Алексей Войлуков пояснил, что ассоциация подготовила список предложений в ответ на просьбу ЦБ и их реализация должна снизить нагрузку на банки, которая требует физического присутствия людей на местах. «Заморозка или отмена ежедневной отчетности — одна из самых действенных мер, потому что затраты банков на это колоссальные, при этом у самого регулятора такая форма отчетности менее востребована», — пояснил он.

    Ежедневная передача банками данных о состоянии капитала и движении средств не снизит надзорные возможности ЦБ: «Банк России говорит, что такая отчетность необходима для более оперативного мониторинга, но на рынке насчитывается около ста игроков, которые сдают такую отчетность. Многие из них делают это больше одного года — если бы у банка реально были проблемы, то за это время уже можно было бы принять решение, а так получается, что это лишние затраты», — подчеркивает Войлуков.

    Получение отчетности ежедневно дает ЦБ возможность «практически онлайн» следить за ликвидностью и капиталом в банке, замечает аналитик Fitch Антон Лопатин: «На мой взгляд, в текущей ситуации — в условиях турбулентности на рынках, девальвации — получение ежедневной отчетности более критично, чем проверки плановые, например». Тем не менее он считает многие предложения банков обоснованными в связи «с текущими реалиями».

    Предложения ассоциации очень актуальны, полагает старший управляющий директор рейтингового агентства НКР Александр Проклов. По его словам, перевод сотрудников на удаленный доступ усложняет и увеличивает сроки подготовки информации. «Было бы полезно упростить жизнь для банков, освободив их от части регуляторной нагрузки», — указывает аналитик. Тем не менее он считает, что оценить операционные риски для банковской системы из-за коронавируса пока сложно.

    «Никто из банков не был полностью готов к удаленному режиму работы, сейчас им в первую очередь нужно обеспечить безопасность дистанционного подключения своих сотрудников к внутренним системам», — говорит управляющий директор по рейтингам кредитных институтов «Эксперт РА» Александр Сараев. Он считает, что ЦБ мог бы пойти навстречу и временно не собирать отчетность с банков в ежедневном режиме.

    Но самое необходимое, по словам аналитика, — дать кредиторам возможность не досоздавать резервы по заемщикам, у которых возникли проблемы из-за эпидемии. «В текущих условиях у банков будет очень большой всплеск резервирования, так как значительная часть клиентов перейдет в более низкое качество заемщиков из-за ухудшившихся показателей. Было бы разумно оценивать их по данным за 2019 год, в противном случае у банков будет просадка капитала на фоне роста резервов. И государственным банкам может даже потребоваться докапитализация», — предупреждает Сараев. Что касается предоставления надзорных послаблений за нарушения «антиотмывочных» норм, они маловероятны, считает эксперт.

    Цб рф отчетность банков

    Чтобы сформировать статистическую форму 1-ПИ:

    1. Загрузите файл отчёта;
    2. Заполните форму согласно указаниям Банка России

    Форму отчёта и указания банка можно найти на сайте ЦБ РФ https://www.cbr.ru:

    • В левой части главной страницы меню «Статистика»;
    • «Статистический учёт прямых инвестиций»;
    • «Шаблон формы федерального статистического наблюдения 1-ПИ «Сведения об остатках и потоках прямых инвестиций в Российскую Федерацию из-за рубежа и прямых инвестиций из Российской Федерации за рубеж»;
    • o «Указание Банка России от 28 декабря 2014 года № 3519-У «Об утверждении порядка представления в Банк России первичных статистических данных о прямых инвестициях»;
  • Нажмите «Проверить форму»;
  • Импортируйте файл отчёта в «Такском-Доклайнер» или «Онлайн-Спринтер»;
  • Выделите файл и нажмите «Отправить».
  • Подключение услуги «Обмен электронными документами с ЦБ РФ»

    Статистическую форму «1-ПИ» представляют юридические лица, получающие инвестиции из-за рубежа и инвестирующие за рубеж, в соответствии с Указанием Банка России от 28 декабря 2014 года № 3519-У «Об утверждении порядка представления в Банк России первичных статистических данных о прямых инвестициях».

    Чтобы подключить услугу:
    1. Оформите заявку через «Личный кабинет»:

    • На вкладке «Управление услугами» перейдите по ссылке «Обмен электронными документами с Центральным банком Российской Федерации» и подтвердите согласие с условиями подключения услуги;
    • Заполните форму заявки и отправьте ее в «Такском». В ответ на ваш абонентский ящик поступит подтверждение того, что она принята. Если реквизиты указаны в заявке некорректно, вы получите уведомление с указанием причины ее отклонения.

    Подключить услугу в указанную вами дату возможно, если:

    • У вас есть действующий договор на обслуживание в нашей компании.
    • Ваш тарифный план позволяет подключить направление обмена с Центробанком России.

    После обработки заявки вам в системный ящик поступит уведомление о подключении услуги «Обмен электронными документами с ЦБ РФ». Его можно просмотреть:
    В программе «Такском-Доклайнер» — на вкладке «Почта» в разделе «Рассылка».

    2. Настройте программное обеспечение.
    Если вы используете «Такском-Доклайнер»

    1. В программе на панели управления нажмите кнопку «Настройки»;
    2. В открывшемся окне нажмите «Настроить организацию через интернет» — «Получить настройки через интернет»;
    3. В появившемся окне выделите личный сертификат для вашей организации и нажмите кнопку «Выбрать»;
    4. После того как автоматическая настройка закончится, появится окно «Обновление настроек». В нем нажмите кнопку «Обновление завершено!»;
    5. В окне настроек нажмите кнопку «Сохранить».

    По всем возникающим вопросам вы можете обратиться в отдел работы с партнёрами по тел. (495) 739–42–32 или на e-mail np@taxcom.ru.

    Отключение услуги «Обмен электронными документами с ЦБ РФ»

    Чтобы отключить услугу:

    1. Оформите заявку через «Личный кабинет»

    • на вкладке «Управление услугами» напротив блока «ЦБ РФ» перейдите по ссылке «Отключить» и подтвердите согласие с порядком изменения параметров электронного документооборота;
    • заполните форму заявки и отправьте её в «Такском». На ваш абонентский ящик поступит подтверждение того, что она принята. Если реквизиты указаны в заявке некорректно, вы получите уведомление с указанием причины её отклонения.

    После обработки заявки в системный ящик поступит уведомление об отключении услуги «Обмен электронными документами с ЦБ РФ». Его можно просмотреть:
    в программе «Такском-Доклайнер» — на вкладке «Почта» в разделе «Рассылка».

    По всем возникающим вопросам вы можете обратиться в отдел работы с партнёрами по тел. (495) 739–42–32 или на e-mail np@taxcom.ru.

    Смена направления обмена с ЦБ РФ

    Если у вас изменился КПП, смените направление обмена с Центробанком России:

    1. Оформите заявку через «Личный кабинет»:

    • На вкладке «Управление услугами» напротив блока «ЦБ РФ» перейдите по ссылке «Изменить» и подтвердите согласие с порядком изменения параметров электронного документооборота.
    • Заполните форму заявки и отправьте ее в «Такском». На ваш абонентский ящик поступит подтверждение того, что она принята. Если реквизиты указаны в заявке некорректно, вы получите уведомление с указанием причины ее отклонения.
    • Текст

    После обработки заявки в системный ящик поступит уведомление о подключении услуги «Обмен электронными документами с ЦБ РФ» с новыми параметрами. Его можно просмотреть:
    В программе «Такском-Доклайнер» — на вкладке «Почта» в разделе «Рассылка».

    2. Настройте программное обеспечение.
    Если вы используете «Такском-Доклайнер»

    • в программе на панели управления нажмите кнопку «Настройки»;
    • в открывшемся окне нажмите «Настроить организацию через интернет» — «Получить настройки через интернет»;
    • в появившемся окне выделите личный сертификат для вашей организации и нажмите кнопку «Выбрать»;
    • после того как автоматическая настройка закончится, появится окно «Обновление настроек». В нем нажмите кнопку «Обновление завершено!»;
    • в окне настроек нажмите кнопку «Сохранить».

    Годовой отчет Банка России за 2018 год

    Центральный банк Российской Федерации опубликовал итоги своей деятельности в прошлом году, озвучил цели развития и отметил основные моменты, которых удалось достичь.

    Эльвира Набиуллина обратила внимание читателей в своем обращении, что первоочередной целью главного финансового регулятора страны в 2017 году была инфляция в размере 4%. Тогда цель была достигнута. В 2018 году ЦБ поставил себе в задачи удержание инфляции вблизи цели. По результатам года индекс потребительских цен оставался вблизи намеченной цели и составлял 4,3%, а рост ВВП достиг 2,3%, увеличение инвестиций в основной капитал — 4,3%. Доходы населения выросли на0,1%, а уровень безработицы зафиксировался на минимальном историческом уровне — 4,8%.

    Второй целью ЦБ на 2018 года было удержание финансовой устойчивости рынка. За прошедший год все банки, чей капитал составлял менее 1 миллиарда рублей перешли на базовые лицензии. Кроме того, стали действовать программы санации, направленные на страховые организации. Принимались дополнительные меры, направленные на уменьшение рисков в сфере кредитования потребителей. Запущен механизм наблюдения за киберустойчивостью финансовых организаций.

    Финансовый регулятор для достижения своей цели увеличил международные резервы с 432 до 468 миллиардов американских долларов, при этом существенного увеличился объем доли монетарного золота в структуре резервов. Покупка иностранной валюты Центральным банком была уменьшена в границах бюджетного правила.

    Третья цель ЦБ — доступность и понятность финансовых продуктов и услуг для граждан и бизнеса. Весь год регулятор проводил работу, направленную на стимулирование кредитования малого предпринимательства. В результате такой работы ставки по кредитам для организаций среднего и малого предпринимательства стали приблизительно равны тарифам по корпоративным кредитам, а объем кредитов для МСП вырос повышенными темпами и составил 11,4%.

    Четвертая цель — развитие и внедрение инноваций. Так, в прошлом году закончилась работа над созданием Системы быстрых платежей ЦБ, также уже запустили механизм, позволяющий идентифицировать граждан по биометрии, чтобы последние получали финансовые услуги.

    По данным финансового регулятора, доверие к отечественной валюте укрепилось за прошедший год. Граждане стали меньше занимать и сберегать в валюте иностранных государств. Кроме того, долги нефинансовым организациям уменьшились на 11,1%. Размер банковских активов в валюте иных государств уменьшился на 25 миллиардов американских долларов (7,6%), пассивы — на 22 миллиарда (6,9%).

    Центральный банк также отметил улучшение показателей банковского сектора. Так, капитал такого сектора повысился на 9,3%. В то же время годовой прирост собственных средств финансовых организаций, не учитывая санируемый, составил 15,1%. Чистая прибыль кредитных организаций увеличилась на 0,5 триллиона рублей за 2018 год, рентабельность — с 1 до 1,5%.

    Нелегальные кредиторы и потери из-за финансовых пирамид

    За прошлый год было отмечено увеличение количества нелегальных кредиторов почти вдвое, до 2 293. Количество нелегальных форекс-дилеров также выросло до 223.

    Из-за махинаций финансовых пирамид российские граждане в прошедшем году потеряли около 2,42 миллиардов рублей. Причем в 2017 этот показатель был на уровне 0,8 миллиардов, а в 2016 граждане потеряли около 1,7 миллиардов рублей.

    Количество компаний, организованных в форме пирамид также было неравномерным. В 2016 году они побили рекорд — было зафиксировано 180 таких компаний, в 2017 — 137, а в прошлом — 168. В первом квартале текущего года крупных пирамид (типа Кэшбери) зафиксировано не было, однако более мелкие аналоги были — 61 организация.

    Серьезный рост ущерба в прошлом году по сравнению с показателями 2017 связывают с активной деятельностью самой крупной за последние годы пирамиды «Кэшбери». Эксперты считают, что ее вкладчики потеряли около одного миллиарда рублей.

    В последнее время наблюдается уменьшение количества финансовых пирамид, построенных по классическому стилю, и увеличение тех, что работают в формате публичных проектов в интернете. Чаще всего такие компании имеют собственный сайт, который зарегистрирован за пределами России. Данный факт ограничивает возможность оказывать влияние на их деятельность.

    Итоги финансового регулятора по годовой финансовой отчетности

    Главный финансовый регулятор страны сработал в убыток в 2018 году. Его размер достиг 434,6 миллиардов рублей. В 2017 году убыток составлял 435,3 миллиарда рублей. Банк отметил, что убыток сформировался в результате санации большого количества кредитных организаций за счет средств Фонда консолидации банковского сектора.

    Расходы Банка России в прошлом году увеличились на 16% (до 877 миллиардов рублей), а доходы выросли в 1,5 раза (до 577 миллиардов). Активы Центрального банка увеличились за тот же период до 39,4 триллионов рублей, часть из них составили основные средства — 2,3 триллиона.

    В годовом отчете также ЦБ указал, что в общей сложности показатели рентабельности в секторе банков выросли. Большую долю составляют прибыльные финансовые организации. В конце прошлого года прибыль была отмечена 382 кредитными компаниями (это почти 80% организаций, которые функционировали по состоянию на 1 января текущего года). Ее общий показатель достиг 1,9 триллионов рублей. Убытки показали 100 организаций, их совокупный размер составил 575 миллиардов рублей.

    В свою очередь, одно из популярных рейтинговых агентств опубликовало прогноз финансовых результатов ЦБ на текущий год. По прогнозам «Эксперт РА», ЦБ получит прибыль в 2019 году больше на 40%, чем в прошедшем (около 1,9 триллионов рублей). Рентабельность же поднимется до докризисных показателей и составит 16,5%. Такие оптимистичные прогнозы даны из соображений нормализации работы банков, которые в данный момент находятся на санации. Центральный банк, однако, оптимистичность рейтингового агентства не поддерживает и оценивает свои будущие показатели в меньших цифрах.

    Читайте также:  До каких часов можно шуметь в квартире
Добавить комментарий