Скрытая инфляция – что это такое, признаки и последствия

Инфляция

Инфляция – это повышение общего уровня цен на товары, работы и услуги (населения страны и предприятий) на длительный срок.

При инфляции на одну и ту же сумму денежных средств по истечении некоторого периода времени можно будет купить меньше товаров, работ и услуг, чем прежде.

В этом случае говорят, что за прошедшее время покупательная способность денег снизилась, деньги обесценились, то есть, деньги утратили часть своей реальной стоимости.

Инфляцию следует отличать от скачка цен, так как это длительный, устойчивый процесс.

Инфляция не означает рост всех цен в экономике, потому что цены на отдельные товары, работы и услуги могут повышаться, понижаться или оставаться без изменения.

Важно, чтобы изменялся общий уровень цен.

Причины инфляции

На практике различают следующие причины инфляции:

1. Чрезмерное расширение денежной массы за счёт проведения массового кредитования. При этом денежные средства для кредитования берутся не из сбережений, а выдаются от эмиссии необеспеченной валюты. Заметнее всего это происходит в периоды экономического кризиса или военных действий.

2. Рост государственных расходов, для финансирования которых государство прибегает к денежной эмиссии, увеличивая денежную массу (включение «печатного станка») сверх потребностей товарного оборота.

3. Сокращение реального объёма национального производства, которое при более-менее стабильном уровне денежной массы приводит к росту цен, так как меньшему объёму товаров, работ и услуг соответствует прежнее количество денег, то есть, на единицу произведенных товаров, выполненных работ, оказанных услуг приходится больше денег.

4. Монополия крупных компаний на установление цены и определение собственных издержек производства, особенно в ресурсо-добывающих отраслях производства и в сырьевых отраслях.

5. Монополия профсоюзов при определении уровня зарплат.

6. Рост налогов, пошлин, акцизов при более-менее стабильном уровне денежной массы.

7. Снижение курса национальной валюты (особенно при большом количестве импорта в страну).

Методы измерения инфляции

Наиболее распространенным методом измерения инфляции является индекс потребительских цен, который рассчитывается по отношению к базовому периоду.

Также измерить инфляцию можно при помощи расчета:

дефлятора валового внутреннего продукта.

Отметим, что индексы потребительских цен используются как поправочные коэффициенты, например, при расчёте размера компенсаций, ущерба и тому подобное.

Для того чтобы рассчитать индекс потребительских цен, необходимо знать стоимость рыночной корзины в данном (текущем) году и ее же стоимость в базовом году (году, принятом за точку отсчета).

Общая формула индекса цен выглядит следующим образом:

Индекс цен = Стоимость рыночной корзины в текущем году / Стоимость рыночной корзины в базовом году.

Виды инфляции

В зависимости от темпов (скорости протекания) инфляции выделяют следующие виды инфляции:

Ползучая (умеренная) инфляция. При такой инфляции происходит рост цен не более 10% в год. Сохраняется стоимость денег, контракты подписываются в номинальных ценах. Такая инфляция считается наилучшей, так как инфляция происходит за счет обновления ассортимента и позволяет проводить корректировку цен за счет изменений условий спроса и предложения. Эта инфляция управляемая, так как её можно регулировать.

Галопирующая (скачкообразная) инфляция. При такой инфляции происходит рост цен от 10-20 до 50-200% в год. В заключаемых контрактах предприятия устанавливают стоимость своих товаров, продукции, работ и услуг с учетом роста цен. Население начинает активно вкладывать свои сбережения в материальные ценности. Такая инфляция трудно поддается управлению. В стране часто проводятся денежные реформы. Данные изменения свидетельствуют о наличии экономического кризиса.

Гиперинфляция. При такой инфляции происходит рост цен более 50% в месяц и более 100% в год. Благосостояние населения резко ухудшается. Разрушаются экономические отношения между предприятиями. Такая инфляция является неуправляемой и требует принятия со стороны государства чрезвычайных мер. В результате гиперинфляции производство останавливается, продажа товаров, продукции, работ и услуг сокращается, снижается реальный объем национального производства, растет безработица, действующие предприятия закрываются, происходит банкротство компаний.

В зависимости от характера проявления различают следующие виды инфляции:

Открытая инфляция. При такой инфляции происходит рост уровня цен в условиях свободных цен, не регулируемых государством.

Подавленная (закрытая) инфляция. При такой инфляции происходит увеличение товарного дефицита, в условиях жесткого контроля над ценами со стороны государства.

В зависимости от причин вызывающих инфляцию выделяют:

К прочим видам инфляции относятся:

Сбалансированная инфляция. При такой инфляции цены разных товаров меняются в одинаковой степени и одновременно.

Несбалансированная инфляция. При такой инфляции цены на товары растут неодинаково.

Ожидаемая инфляция. Такая инфляция позволяет государству предпринять меры защиты.

Импортируемая инфляция. Такая инфляция развивается под воздействием внешних факторов. Импортируемая инфляция вызывается чрезмерным притоком в страну иностранной валюты и повышением импортных цен;

Экспортируемая инфляция. Такая инфляция переносится из одних стран в другие через механизм международных экономических отношений, воздействующих на денежное обращение, платежеспособный спрос и цены.

Последствия инфляции

Инфляция может оказывать как положительное, так и отрицательное влияние на социально-экономические процессы.

К положительным последствиям инфляции можно отнести следующие моменты:

1. Инфляция оказывает стимулирующее влияние на товарооборот, так ожидание роста цен в будущем побуждает потребителей приобретать товары сегодня.

2. Инфляция служит фактором «естественного отбора» экономической эволюции. В условиях инфляционного развития экономики разоряются слабые предприятия. Таким образом, в национальной экономике остаются функционировать только самые сильные и эффективные предприятия. При этом инфляция может способствовать росту конкурентоспособности отечественных товаров.

3. В экономике с неполной занятостью умеренная инфляция, незначительно сокращая реальные доходы населения, заставляет его больше и лучше работать.

4. Инфляция перераспределяет доходы между кредиторами и заемщиками, причем в выигрыше оказываются заемщики. Получив долгосрочную ссуду под фиксированные проценты, заемщик должен будет вернуть лишь часть ее, так как реальная покупательная способность денег уменьшится из-за инфляции.

5. При инфляции выигрывают должники, покупатели, импортеры, работники реального сектора.

К отрицательным последствиям инфляции можно отнести следующие моменты:

1. Все денежные запасы (вклады, кредиты, остатки на счетах и др.) обесцениваются. Так, от непредвиденной инфляции теряют доходы держатели сбережений на расчетном счете (деньги обесцениваются, и сбережения уменьшаются).

2. Обесцениваются ценные бумаги.

3. Резко обостряются проблемы эмиссии денег.

4. Происходит стихийное, неконтролируемое перераспределение доходов, в результате которого при инфляции проигрывают кредиторы, продавцы, экспортеры, работники бюджетных предприятий. Так, кредиторы (лица, выдавшие кредит), через некоторое время ожидают возвращения кредита деньгами, которые потеряли свою покупательную способность.

5. Снижается экономическое благосостояние тех, кто хранит денежные накопления в банках, если обычный банковский процент ниже уровня инфляции.

6. Рост цен сопровождается падением валютного курса национальной денежной единицы.

7. Искажаются все основные экономические показатели, такие как ВВП, рентабельность, процент и т.п.

8. Инфляция оказывает влияние на объем национального производства. Например, при гиперинфляции останавливаются производства и сокращается объем продаж товаров, продукции, работ и услуг, что, в свою очередь, приводит к снижению реального объема национального производства, увеличению безработицы, закрытию предприятий и банкротству.

Остались еще вопросы по бухучету и налогам? Задайте их на бухгалтерском форуме.

. » ). Этого оказалось недостаточно, чтобы обогнать инфляцию, которая, по Росстату, в прошлом . % (т.е. всё равно ниже инфляции) и составил 16,314 млрд . ,49 млрд рублей), оказавшийся ниже инфляции. Более трети выручки 2019 года .

. года на 9% (обогнав официальную инфляцию, которая составила 4,3%) — до . увеличения стоимости в пределах инфляции или на уровень «инфляция плюс» также не .

. следует принимать во внимание уровень инфляции, финансовое состояние организации, политику ценообразования . на конец месяца в условиях инфляции увеличивается. Изменение себестоимости оказывает влияние .

. ежегодной индексации с учетом уровня инфляции на основании: указов Президента РФ . %. Зарплаты будут индексироваться на уровень инфляции предыдущего года. Индексация в «1С .

. денежные потоки, которые учитывают влияние инфляции, должны дисконтироваться по ставке, учитывающей . влияние инфляции. Номинальная безрисковая процентная ставка учитывает . влияние инфляции. Реальные же денежные потоки, . которые исключают влияние инфляции, должны дисконтироваться по ставке, исключающей . влияние инфляции. Аналогично суммы, отражающие денежные потоки .

. работникам для устранения влияния инфляции, даже если не существует . , зависящие от конкретного уровня инфляции (такие как допущения относительно . будущего увеличения заработной платы учитываются инфляция, выслуга лет, продвижение . стоимости медицинского обслуживания, обусловленные инфляцией и специфическими изменениями в . увеличение размера вознаграждений для компенсирования инфляции) или медицинских затрат; (b . увеличение размера вознаграждений для компенсирования инфляции) или медицинских затрат; и .

. цен; и (e) кумулятивный темп инфляции за три года приближается к . на отчетную дату. 21. Влияние инфляции обычно признается в составе затрат . заимствованиям в части, компенсирующей влияние инфляции в течение того же периода . монетарной позиции 27. В период инфляции организация, чьи монетарные активы превышают . разъяснения подхода к отражению влияния инфляции в финансовой отчетности. Данные раскрытия .

. , и поддающейся надежной оценке; (b) инфляция не является отдельно идентифицируемой, и . признанной облигации, привязанной к уровню инфляции (при допущении, что не требуется .

. справедливо при отсутствии гиперинфляции. Гиперинфляция – инфляция, при которой рост цен достигает .

Формы и последствия скрытой инфляции

Скрытая инфляция — это сохранение цен и доходов населения неизменными на протяжении длительного времени при увеличении денежной массы или издержек производства.

Процесс порождается жестким контролем со стороны государства. Это социально-экономическое явление чаще всего характерно для стран с плановой и административно-командной экономикой. Характеризуется большим разрывом между рыночными ценами и теми, что установлены государством.

В государствах с развитой рыночной экономикой вид скрытой инфляции наблюдается в тех случаях, когда правительство пытается подавить и сдержать рост цен и обесценивание бумажных денег, закрепляя курс национальной валюты и зажимая денежную массу, вместо того чтобы развивать производство.

Осторожно! Если преподаватель обнаружит плагиат в работе, не избежать крупных проблем (вплоть до отчисления). Если нет возможности написать самому, закажите тут.

Основные признаки скрытой инфляции

В результате возникшего разрыва между официальными и реальными ценами:

• население начинает накапливать финансовые средства;
• производители несут убытки и снижают выпуск продукции.

Возникает товарный дефицит, сопровождающийся пустыми прилавками, резко снижается покупательная способность внутренней валюты.

В этой кризисной ситуации производственные и иные компании из реального сектора экономики вынуждены лавировать:

• снижать список сервиса и услуг в отелях, ресторанах и других заведениях;
• вводить новые сорта повседневной продукции с использованием менее качественных ингредиентов;
• урезать стандартный размер «порции» в фасованных продуктах.

Контроль и формирование цен на товары и услуги, доходов населения, объема и структуры валового национального продукта (ВНП) со стороны государства способствуют:

• развитию «теневой» экономики и «черного» рынка, где нет такого тотального контроля;
• введению ограничений на спрос и распределение товаров;
• снижению требований к качеству производимой продукции.

Правительство прибегает к этим мерам, чтобы избежать последствий для населения из-за стремительного увеличения стоимости продукции, но не устраняет причины ее роста.

Причины возникновения скрытой инфляции

Рост розничных цен обусловлен различными причинами.

1. Для поддержания растущих государственных расходов и покрытия дефицита госбюджета аппарат проводит чрезмерную эмиссию.
2. Экономика страны все более приобретает милитаризованный тип.
3. Рынки в сырьевых и ресурсодобывающих отраслях монополизируются, что ведет к монополистической гонке цен.
4. Снижаются объемы и темпы национального производства: меньшему количеству произведенного товара в реальном секторе экономики соответствует прежнее количество финансовых средств.
5. Правительство повышает налоговые сборы и пошлины, вводит новые.
6. Растет объем неподкрепленных заимствований, что влечет расширение денежной массы.
7. Население готовится и ожидает инфляцию, что влияет на увеличение спроса на товары.
8. Инвестирование в важные отрасли экономики страны проводится неэффективно.
9. Колеблются мировые цены на топливо, сырье и товары, падают котировки национальной валюты на международном рынке.

«Замораживание» цен считается неэффективным методом противостояния инфляции, который ведет к увеличению покупательского спроса, превалирующего над снижающими объемами производства, а затем повышению стоимости товаров. В этом случае правительством принимаются такие адаптационные меры, как:

• индексация доходов;
• контроль уровня потребительских цен.

Существуют и ликвидационные меры, которые выражаются в экономическом спаде и росте безработицы. В качестве крайней меры рассматривается денежная реформа.

К чему может привести скрытая инфляция

Последствия скрытой инфляции имеют долгосрочную перспективу и проявляются с течением времени.

В результате неизменности цен возникает несоответствие спроса и объема предложения, поэтому их сдерживание приводит к подрыву экономики, убыткам в производстве, отсутствию товаров постоянного спроса, снижению зарплат, закрытию предприятий, падению уровня жизни населения, способствует социальному расслоению.

Если же государство пойдет по пути «разморозки», стоимость любой продукции в стране может резко возрасти, что приведет к новому витку экономического кризиса. В таких условиях правительство вынуждено продолжать жестко контролировать устанавливаемые цены на товары и услуги.

В итоге платить налоги государству становится невыгодно. Крупные производители начинают искать не всегда законные пути, чтобы оставаться на плаву. Банки прекращают кредитование не только населения, но и производства. В то же время сберегательные вклады населения теряют даже низкие проценты, оно лишается своих сбережений.

Обнищание граждан ведет к разгулу преступности. В условиях безработицы ухудшается организация труда, люди пытаются зарабатывать нелегально. Это выражается в снижении качества продукции, трудовой культуры и мотивации развития «теневой» экономики и бартерного обмена.

Однако, помимо последствий в экономической и социальной сферах, чрезмерное «вздутие» (так с латыни переводится название термина «инфляция»), может закончиться «взрывом» и в политической сфере. Скрытая инфляция может привести к смене политического курса страны.

Иногда единственным выходом для руководства страны становится перевод скрытой инфляции в открытую.

В период Советского Союза, когда официально инфляции не было, руководство страны осуществляло политику снижения цен на фоне одновременного незначительного повышения уровня зарплат граждан. Итогом стало развитие скрытых инфляционных процессов: ползучий рост розничных цен съедал возросшую разницу в окладах.

У советских людей в большом количестве накапливались сбережения в сберкассах, но в магазинах наблюдался дефицит даже товаров повседневного спроса, приводивших к длинным очередям. По сравнительным оценкам, нормы по денежным сбережениям советских людей намного превышали аналогичные показатели капиталистических стран.

В стране дважды проводились денежные реформы. В 1961 году был произведен обмен денег из расчета 1 к 10. Случившийся развал СССР спровоцировал в стране стремительное обесценивание финансов. Аналитики связывали процесс со стремительным падением общих показателей по экономическим и хозяйственным отраслям.

Постсоветский период проходил в условиях мощной гиперинфляции, в отдельные периоды доходившей до 2,5 тыс. процентов.

Скрытая инфляция – признаки, концепция и последствия

Скрытая инфляция – это ситуация, которая возникает в связи с тем, что государство замедляет рост цен на товары и доходов населения при одновременном увеличении себестоимости и денежной массы.

Это социально-экономическое явление обычно характерно для стран с плановой и тоталитарной командной экономикой и определяется большим разрывом между фиксированными и рыночными ценами.

Это наблюдается в странах с развитой рыночной экономикой в тех случаях, когда правительство пытается подавить и сдержать инфляцию, фиксируя курс национальной валюты и ограничивая денежную массу, а не развивая производство.

Признаки и последствия скрытой инфляции

Скрытая инфляция проявляется в виде дефицита товаров и отсутствия покупательной способности денег. Контроль и формирование государством цен, доходов, объемов и структуры ВНП способствует развитию “теневой” экономики, введению ограничительных элементов на спрос и распределение товаров, снижению требований к качеству выпускаемой продукции.

Правительство прибегает к этой мере, чтобы избежать последствий для населения в связи с быстрым увеличением себестоимости продукции, но не устраняет причины ее роста. В результате неизменности цен возникает несоответствие между спросом и предложением, поэтому их сдерживание приводит к подрыву экономики, производственным потерям, дефициту товаров с постоянным спросом, снижению заработной платы, закрытию предприятий и снижению уровня жизни населения.

Последствия скрытой инфляции носят долгосрочный характер и проявляются во времени. Если правительство прекратит свое вмешательство в регулирование цен, стоимость всех товаров в стране резко поднимется, что приведет к серьезному кризису. В таких условиях правительство должно продолжать жестко контролировать цены на товары и услуги, которые оно устанавливает.

Концепция скрытой инфляции

В зависимости от специфики ее проявления, происходит открытая и скрытая инфляция. Открытая инфляция – это инфляция, о которой мы привыкли слышать, характеризующаяся дисбалансом между массой товаров и деньгами, что приводит к росту цен.

Скрытая инфляция – это процесс увеличения денежной массы или себестоимости продукции в течение длительного периода времени при неизменности цен и доходов. Похоже, что это результат жесткого контроля со стороны правительства. Скрытую инфляцию также называют “подавленной”.

Скрытая инфляция неизбежно подразумевает жесткий государственный контроль над доходами населения и ценами на товары и услуги. Когда повышение уровня цен сулит серьезные последствия, государство принимает меры по его подавлению – замораживает и цены, и доходы населения и устанавливает жесткие рамки их роста.

Скрытая инфляция происходит главным образом в странах с плановой экономикой и/или с жестким государственным регулированием, но она может также проявляться в капиталистических странах после или во время войн, когда соблюдается нормированное снабжение. Подавленная инфляция была характерна для СССР и других социалистических экономик, где цены жестко регулировались и не менялись под давлением спроса.

Последствия скрытой инфляции

В условиях открытой инфляции увеличение денежной массы населения или рост себестоимости продукции приводит к повышению цен на товары и услуги. В условиях скрытой инфляции этот процесс тормозится государством, народные цены и заработная плата остаются неизменными, сокращается производство и возникает дефицит товаров. Последствия этого явления зачастую могут быть гораздо более серьезными, чем в случае открытой инфляции.

При скрытой инфляции, снижении культуры труда, а со стороны предпринимателей – появляется стимул к снижению затрат на поддержание хотя бы какого-то дохода, ухудшению качества продукции.

В результате скрытой инфляции – изъятия денег из официального оборота и развития теневой экономики, характеризующейся отсутствием государственного контроля над ценами и соответствующей перепродажей товаров с огромной наценкой для максимизации прибыли.

В результате долгосрочного ограничения роста цен со стороны государства, со временем, если государство решит отменить контроль, стоимость продукции может стать во много раз дороже, чем цены, изначально установленные государством. Рост цен будет происходить быстрее, чем увеличивается заработная плата людей, потому что предприятия просто не имеют возможности ее увеличить.

Основные признаки скрытой инфляции

Скрытая инфляция проявляется в разрыве между установленными ценами и их реальными рыночными значениями. В течение длительного времени население может покупать товары по той же цене и экономить деньги, не задумываясь о возможности их обесценивания. Однако со временем эти товары исчезают с полок, потому что производителям становится невыгодно их производить, так как их реальная цена намного выше. Эту ситуацию можно назвать нехваткой товаров.

Скрытая инфляция может проявляться, например, в сокращении ассортимента услуг в гостиницах и ресторанах, появлении новых сортов продуктов (особенно хлеба, кондитерских изделий) с менее качественными ингредиентами, уменьшении стандартного размера порций упакованных продуктов.

В условиях скрытой инфляции происходит спад производства, поскольку нет стимулов для расширения или даже поддержания производства на прежнем уровне. В результате на полках не хватает даже продуктов, пользующихся высоким спросом, не растет заработная плата населения.

При копировании любых материалов с сайта evkova.org обязательна активная ссылка на сайт www.evkova.org

Сайт создан коллективом преподавателей на некоммерческой основе для дополнительного образования молодежи

Сайт пишется, поддерживается и управляется коллективом преподавателей

Whatsapp и логотип whatsapp являются товарными знаками корпорации WhatsApp LLC.

Cайт носит информационный характер и ни при каких условиях не является публичной офертой, которая определяется положениями статьи 437 Гражданского кодекса РФ. Анна Евкова не оказывает никаких услуг.

Скрытая инфляция

Любой вид инфляции всегда является проблемой для бюджета: государственного, регионального и даже семейного.

Скрытая инфляция порождена государством и подконтрольна ему. Скрытая инфляция – процесс, при котором финансовая прибыль населения и товарные цены не меняются на протяжении определенного временного интервала, за счет прироста денег и производственных расходов.

В любой стране с рыночной экономикой, наличие инфляции остро и быстро ощущается населением. В этот момент начинается резкое повышение цен при сохранении прежнего уровня доходов. Этот вид инфляции называется открытым. Основное объяснение этому явлению то, что происходит дисбаланс между товаром и деньгами, как следствие – рост цен.

В разные исторические эпохи бывали такие времена, когда на протяжении нескольких месяцев и даже лет, государство существовало в режиме подавленной инфляции, а власть скрывала этот факт.

Для того чтобы разобраться в формах проявления скрытой инфляции, приведем несколько простых примеров того, как снижается покупательная способность денег, и какие шаги предпринимает государство и производственные компании:

• снижение списка сервиса и услуг в отелях, ресторанах и других заведениях;
• появление новых сортов продукции (хлеба, мучных, кондитерских изделий и др.) с использованием менее качественных ингредиентов;
• урезание стандартного размера “порции” в фасованном продукте.

Кризис вынуждает многие компании принимать новые шаги и как-то лавировать в сложившейся ситуации. Поэтому и происходит уменьшение количества продукта, снижение его качества при сохранении прежней цены. Однако не всегда простой обыватель способен заметить скрытую инфляцию, назревшую в стране.

Признаки скрытой инфляции

Основной характеристикой этого процесса является то, что государство ведет строгий контроль за доходами населения, а также ценами на товары и услуги. Решение государства способно подавить рост цен, так как этот фактор может привести к серьезным последствиям. Весь негатив проявляется в том, что причина не устраняется, а идет борьба с последствиями. Происходит заморозка финансовых доходов населения и цен, устанавливаются жесткие рамки относительно их роста.

Инфляция проявляется в разрыве между рыночными и установленными ценами. Положение в стране долгое время кажется вполне стабильным, ничего не предвещает беды. Люди покупают товары по стабильным ценам, собирают деньги на солидные покупки, не опасаясь их обесценивания. Со временем товары исчезают с магазинных полок, производителю невыгодно их выпускать. Начинается дефицит продукции.

Постепенно деньги начинают уходить из официального оборота, активными темпами развивается теневая экономика. Процветает работа черного рынка, так как цены там никто не контролирует. Люди занимаются перепродажей товаров по завышенным ценам для собственной выгоды.

Скрытая инфляция подрывает экономику, начинает сворачиваться промышленность, закрываются цеха, фабрики, заводы. Производителю нет смысла развиваться или удерживать его на прежнем уровне темпы выпуска продукции, производство становится убыточным. Начинается даже дефицит товаров постоянного спроса. Работники сферы производства получают мизерные зарплаты, что приводит к падению уровня жизни в стране.

Последствия скрытой инфляции

Итак, мы уже разобрались с тем, что скрытая инфляция вполне может существовать в условиях рыночной экономики. Противостоять этому виду инфляции довольно сложно, единственным способом является ее перевод в открытую форму.

Даже если скрытая инфляция проходит умеренными темпами, то в любом случае она оставляет после себя тяжелые последствия для экономики страны и качества жизни ее граждан. Вмешательство в развитие экономики приводит к тому, что разрушается предпринимательская система, частный производственный бизнес получает огромный ущерб. Разрушается свободная предпринимательская деятельность, а после ограничивается и политическая свобода. Рыночная система ломается, а запустить ее механизм для работы на прежнем уровне довольно сложно.

Все это влияет и на работоспособность населения, снижается уровень культуры и ответственности по отношению к рабочим обязанностям. Предприниматели оказываются не в силах стимулировать производственный дух. Начинается закрытие предприятий.

Помимо этого, долгое замораживание реальных расценок на товары и услуги в государстве, приводит к их резкому повышению в 2-3 раза, так как система не в силах сдерживать назревшую проблему. На фоне этого доходы населения не растут. Таким образом, подавленная инфляция приводит к тому, что жители страны оказываются на грани бедности.

Причины и последствия инфляции. Суть скрытой инфляции. Какие активы обгоняют инфляцию

Финансовая грамотность

Понятие термина «инфляция»

Впервые термин инфляция появился благодаря экономисту из США А. Делмару в 1864 году. На латыни он означает «вздутие». Инфляция — это постепенное повышение общего уровня цен на товары и услуги. Если в экономике страны есть инфляция, то на одну и ту же сумму денег, по прошествии определенного времени можно будет купить меньше товаров и услуг, чем раньше.

*Не путать с девальвацией — она тоже приводит к понижению покупательской способности, но за счет снижения курса национальной валюты, по отношению к валютам других стран, что в свою очередь приводит к повышению цен на импортируемые товары и закупаемые за границей сырье и комплектующие для отечественных товаров, поскольку закупаются они за доллары и евро. У инфляции же причины имеют более фундаментальный характер. Однако, накопленная «скрытая инфляция» может стать одним из факторов приведших к девальвации или гиперинфляции (Хотя у девальвации могут быть причины и внешнего характера).

Фундаментальные причины инфляции в рыночной экономике

Фундаментальной причиной высокой инфляции, которая в итоге может закончится гиперинфляцией или девальвацией национальной валюты, является неэффективность хозяйственно-экономических процессов в государстве. Отсутствие диверсификации (отраслевое однообразие), Неэффективное использование средств (отсутсвие вложений в развитие науки и технологий), отток капиталов за рубеж. А уже потом, такие внешние факторы, как санкции, долларовая экспансия, диктат МВФ, глобальные спекулянты и прочее. Но они, конечно, тоже играют определенную роль, но не главную.

Различают следующие виды инфляции

• Обычную инфляцию — это когда цены растут постепенно с течением времени и органы статистики периодически подсчитывают итоговый процент инфляции за год (и промежуточно за квартал и полгода);
• Скрытую инфляцию — когда цены на товары не меняются, а объем товара уменьшается либо ухудшается его качество (в рыночной экономике производители начинают прибегать к маркетинговым хитростям типа 0,9 литра молока за цену литра или использовать более дешевое и некачественное сырье);
• Товарный дефицит — является следствием наличия скрытой инфляции в экономике (в некоторых источниках «товарная инфляция») — это когда цены на товары не меняются, но товары исчезаю с прилавков, так как их просто нет (характерно для чисто командно — административного стиля управления экономикой);
• Гиперинфляцию — когда национальная валюта обесценивается так быстро, что в некоторых случаях утрачивает роль обменного эквивалента, в стране наступает кризис, а в экономике — бартер.

По темпу инфляции:

• умеренная. В пределах 10%. 3-5% в год — нормальный уровень для современной рыночной экономики;
• галопирующая. Темп такой инфляции выражается двузначными числами процентов. И уже считается серьезной экономической проблемой;
• высокая. Может составлять 200-300% и более. Характерна для развивающихся стран с переходной экономикой и проводимыми структурными экономическими реформами;
• гиперинфляция. Может достигать более 1000% за период от месяца до нескольких лет. Характерна для глубоких экономических кризисов.

Предпосылки «скрытой инфляции» и «товарного дефицита» в командно-административной экономике

Понятие «скрытая инфляция» и «товарный дефицит» появилось благодаря осмыслению тотального государственного регулирования. Дело в том, что в плановой экономике СССР был экстремальный перегиб: 100 % — му регулированию подвергалось абсолютно все в экономике — оклады, зарплаты, премии, цены на товары и услуги, трудо — дни и пр. Все было установлено руководством на законодательном уровне и практически не менялось десятилетиями. Мухлевать производителям в Союзе было опасно для жизни, поэтому скрытая инфляция копилась, и с приходом рыночной экономики мы получили несколько гиперинфляционных шоков.

Конечно, нельзя забывать, что во времена, так называемого «застоя» были и свои плюсы. В СССР, в течение нескольких поколений, люди жили размеренной и спокойной жизнью, с существенной Гос. поддержкой. Но это была изолированная жизнь с изолированной экономикой, и с ограничением свобод.

Так вот, когда началась интеграция постсоветской России в мировую экономику и перестройка экономической системы, товары производимые в стране оказались менее конкурентноспособны и экономика посыпалась. Конечно, нельзя списывать и внешних факторов — экономику СССР подталкивали к развалу, поскольку это был большой пирог для дележа.

Скрытая инфляция в рыночной экономике

В современной Российской экономике, равно как и во всех странах мира с рыночной экономикой — скрытая инфляция также присутствует, как было отмечено выше. Сегодня на полках в магазинах и супермаркетах легко найти все что угодно. Но лучше обратите внимание вот на что:

• На состав выпускаемых продуктов питания. Чтобы максимально снизить затраты на производство, предприниматели стараются заменить натуральные компоненты на другие, более низкого качества.
• Крупы, мука, сахар, а также различные напитки расфасовывают в более мелкую тару, хотя цена при этом ниже не становится.
• Недобросовестные производители стараются получить максимум прибыли при минимуме затрат.
• Падает качество услуг. Бесплатные услуги, например, в медицине, оставляют желать лучшего.

Таким образом производители стараются удержать себестоимость товаров и услуг чтобы не повышать цены. Но и этого не достаточно — цены на основные товары и продукты питания все равно «ползут» вверх с гораздо большей динамикой. И здесь мы приходим к тому, что инфляцию можно разделить еще на 2 категории:

1. Официальная
2. Реальная (Обычно в 1,5 — 2 раза выше официальной)

*Здесь речь о том, что официальная статистика по инфляции считается по всему спектру производимых в стране товаров. Но большую часть зарплаты люди тратят на вполне конкретные товары и продукты питания. А на них то как раз цены растут наиболее быстро.

Последствия «скрытой инфляции»

Чем больше времени власти искусственно сдерживают инфляцию, тем больше приходит в упадок промышленность, стареет производство и начинает процветать теневая экономика.

Платить налоги государству становится невыгодно. Крупные производители начинают искать пути, не всегда законные, чтобы остаться на плаву.

Банки перестают кредитовать не только население, но и производство. В то же время сберегательные вклады теряют и без того низкие проценты. Население теряет свои сбережения.

Процветает безработица. Люди пытаются зарабатывать нелегально.

Собственно это и происходило после развала СССР. Гиперинляция 1998 года была следствием завышенного курса рубля. В реальности большинство нашей продукции, в том числе автопром, оказалась неконкурентноспособной.

Кому выгодна «скрытая инфляция»

Высокая инфляция пагубно сказывается на экономике, поэтому Центробанк, в последние годы, тоже не сидит сложа руки и пытается таргетировать инфляционные процессы в стране с помощью ключевой ставки. И, как видно из графика, ему это в целом удается. Другой вопрос, что опять же, таргетирование — это искусственное сдерживание инфляции. А значит, где-то копится негативная энергия (скрытая инфляция).

Инфляция и ключевая ставка имеют некоторую корреляцию стараниями Центробанка

Главным выгодопреобретателем от скрытой инфляции является государство, при условии, что оплата труда не растет.

Банкам, по большому счету без разницы, так как более 75% их доходов составляют «процентные доходы». Если ключевая ставка растет, то придется платить больший процент вкладчикам, но вместе с тем, они смогут давать деньги в кредит под больший процент. Деньги вкладчиков — это и есть те деньги, которые отдаются в кредит. В этой цепочке у них все взаимосвязано.

Люди, хранящие свои сбережения в иностранной валюте, могут просто компенсировать потери от инфляции.

Гражданам, взявшим долгосрочные кредиты легче расплатиться с долгами так как кредиты обычно не индексируются.

А вот всем остальным гражданам, хранящим свои деньги просто на рублевом счете или в наличных — инфляция вредна, поскольку обесценивает их доходы.

Какие инвестиционные активы обгоняют инфляцию и на сколько

Вопрос о том, как инфляция влияет на инвестиции, интересует в первую очередь Владельцев акций, активных участников фондового рынка, вкладчиков по депозитам, недвижимости и т.д..

ВАЖНО: каждый финансовый инструмент по-разному реагирует на инфляцию.

Акции — самый надежный финансовый инструмент, помогающий по-максимуму защищать инвестиции от инфляции. Инвестируя в акции, можно очень сильно не переживать. Если инвестор вкладывает свои деньги в успешные, крупные, устойчивые компаниии, то он может забыть об этих проблемах. Прибыль таких компаний «догоняет» инфляцию, тем самым «невилируя» ее в долгосрочной перспективе.

* Механизм здесь такой: любая крупная компания как бы «привязывает» цену на товар/услугу к реальным денежным единицам. То есть, если инфляция растет, растут и цены. Таким образом, компания получает больше денег, а значит, растет ее прибыль и в целом финансовые показатели. Значит цены на акции, тоже перманентно растут, или, как минимум имеют боковой тренд. Получается что инфляция как бы заложена в цену акций.

Приведенный ниже график наглядно показывает, что в долгосрочной перспективе (2000 — 2022 гг.), существенно обгоняет инфляцию только фондовый рынок. Остальные же активы, по сути только защищают от инфляции. (проценты посчитаны нарастающим итогом)

График соотношения роста активов и инфляции

У тех вкладчиков, деньги которых находятся в депозитах , доход строго фиксированный, однако, в последние 5 лет, даже официальная инфляция больше ставок по депозитам. Поэтому такие вклады теряют смысл. Именно поэтому, банки, понимая бесперспективность депозитов, активизировали брокерское обслуживание населения.

Люди, хранящие свои сбережения в валюте ($) , могут компенсировать потери от инфляции, но не полностью.

Драгоценные металлы и сырьевые товары (золото) идут почти вровень инфляцией, поскольку, сами по себе не генерируют никакой добавочной стоимости.

Цены на недвижимость , лишь не на много опережают инфляцию.

Инфляция имеет и обратную сторону медали, называемую Дефляцией .

financial-news24.ru

Виды инфляции

Инфляция (от итальянского «inflatio», что означает «вздутие») — устойчивая тенденция роста общего уровня цен. В этом определении важную роль играют два понятия:

1. Виды и типы инфляции
2. Открытая инфляция
3. Последствия инфляции
4. Причины инфляции
5. Скрытая инфляция
6. Товарная инфляция
7. Экономическая инфляция

• устойчивый рост цен. То есть инфляция является длительным процессом, растянутым во времени, поэтому любые кратковременные скачки цен сюда не относятся;
• общий уровень цен. То есть речь не идет о росте всех цен. Стоимость отдельных групп товаров может оставаться без изменения или вовсе снижаться. Об инфляции можно говорить, если увеличивается общий индекс цен.

Если говорить о видах инфляции, то выделяют: умеренную, галопирующую, высокую, гипертрофированную формы.

Виды и типы инфляции

В зависимости от критериев можно выделить несколько групп разновидностей инфляции.

Например, если в качестве критерия выбрать темп инфляции, то список будет таков:

• умеренная. Уровень инфляции не более 10%, обычно 3-5% в год. Нормальный уровень для современной экономики;
• галопирующая. Темп такого вида инфляции выражается двузначными числами процентов. Считается серьезной экономической проблемой;
• высокая. Может составлять 200-300% и более. Характерна для развивающихся стран и стран с переходной экономикой;
• гиперинфляция. Может достигать более 1000% в год.

Если в качестве критериев выбрать форму проявления инфляции, то можно выделить такие разновидности, как:

1. Открытая. Проявляется в росте цен, который мы явно видим;
2. Подавленная. Проявляется в виде дефицита товаров, когда государство устанавливает цены на уровне ниже равновесных рыночных.

Открытая инфляция

Открытая инфляция — одна из разновидностей инфляции, которая проявляется в общем росте цен. Открытая форма не вносит дисбаланса в рыночные механизмы: рост цен на одних рынка нивелируется их снижением на других. Это можно объяснить продолжением работы рыночных механизмов, которые посылают ценовые сигналы в экономику, стимулируют расширение предложения, производства, подталкивают инвестиции.

Открытая инфляция — вполне естественное явление в мировой экономике, которое способствует развитию рынков, поэтому бороться с открытой инфляцией нет необходимости, но нужно держать ее под контролем, так как неконтролируемый рост уровня цен способен ослабить экономику.

Последствия инфляции

Последствия инфляции проявляются и в экономической, и в социальной сфере.

1. В условиях инфляции происходит сокращение реальных доходов населения. Особенно сильный «удар» получают люди, имеющие фиксированный доход, так как на одну и ту же сумму с каждым месяцем можно купить все меньше товаров.
2. Инфляция приводит к уменьшению реальных накоплений в форме денег, обесценивая личные сбережения.
3. Инфляция способствует социальному расслоению.
4. В условиях инфляции нередко наблюдается такое явление, как «бегство» от денег, представляющее собой ускоренную материализацию финансов (деньги быстро переводятся в услуги и товары), что, в свою очередь, стимулирует производство и способствует развитию экономики.

Причины инфляции

Можно выделить две явные причины инфляции:

• увеличение совокупного спроса. В этом случае речь идет об инфляции спроса. Привести к росту совокупного спроса может либо увеличение любой составляющей совокупных расходов, либо увеличение предложения денег. Основная причина такого вида инфляции — увеличение денежной массы;
• сокращение совокупного предложения. Является результатом издержек, что приводит к стагфляции, одновременному росту уровня цен и спаду производства.

Скрытая инфляция

Скрытая инфляция — одна из разновидностей инфляции, при которой цены и доходы населения остаются неизменными, однако наблюдается увеличение денежной массы или производственных издержек. Другими словами, это разрыв между установленными государством и рыночными ценами.

Скрытая инфляция является следствием жесткого контроля рынков со стороны государства. Если государство видит, что рост цен может привести к катастрофическим последствиям, оно подавляет его: но в этом случае речь идет об устранении последствий, а не причин, и зачастую заканчивается дефицитом товаров: производителям просто невыгодно производить, продавать товар по ценам ниже их адекватной стоимости.

Товарная инфляция

В большинстве стран мира товарная инфляция является важнейшим макроэкономическим показателем, который определяет инвестиционный и потребительский спрос, процентные ставки, обменные курсы, многие социальные аспекты, включая качество и стоимость жизни.

Способность государства удерживать инфляцию на оптимальном уровне позволяет говорить об эффективности экономики в стране, о достаточно высокой степени развития механизмов саморегуляции, о динамизме и устойчивости экономической системы. Инфляция на оптимальном уровне (до 10% в год) полезна для экономики страны, так как стимулирует товарно-денежные отношения, производства различных товаров и так далее.

Экономическая инфляция

Экономическая инфляция всегда сопровождается ростом цен, но не всегда рост цен есть форма инфляции. Цены могут вырасти вследствие неурожая, циклических колебаний, энергетического кризиса и так далее.

В качестве причин для инфляционного роста цен можно назвать монополистические гонки цен, покрытие дефицита государственного бюджета с помощью дополнительной эмиссии денег, инфляционные ожидания и так далее.

В мировой экономике для описания уровня инфляции традиционно применяются два параметра: дефлятор валового национального продукта и индекс потребительских цен.

Скрытая инфляция – что это такое, признаки и последствия

Инфляция – это процесс повышения стоимости товаров и услуг, который является неотъемлемой составляющей макроэкономических процессов в большинстве стран мира. Однако это касается лишь открытой её формы, а вот что такое скрытая инфляция – известно не каждому. В то же самое время, это явление может оказать куда более разрушительное воздействие на рынок страны и поэтому любому экономисту следует знать основные признаки скрытой инфляции и возможные её последствия.

Определение инфляции в целом – что это такое, как возникает

Понятие инфляции рассматривалось экономистами лишь с возникновением количественной теории денег в 17-18 веках, однако случаи её реального возникновения были известны и ранее. В частности, первым достоверным признаком инфляции можно считать изменение товарных цен в 2-4 раза на большей части европейских территорий в течение одного века после открытия Америки, которое было связано с повышением количества золота и серебра, которое вывозилось из Нового Света в Старый.

Впоследствии, когда фактическое обеспечение денег драгоценными металлами было сведено к минимуму, инфляция обрела новый облик и была связана с куда большим количеством глубинных экономических процессов.

Под инфляцией сейчас подразумевается общее повышение цен на товары и услуги, проявляющееся с течением времени. При этом фактически таковое явление диагностируется практически во всех экономиках и считается нормальным для системы хождения фиатных денежных средств и безналичных расчетов.

В основном инфляция рассчитывается за относительно длительные промежутки времени – чаще всего основные показатели инфляции сравнивают годичную разницу в ценах на товары или услуги, однако могут также рассматриваться и месячные показатели. В целом, экономическая теория по своему характеру подразумевает разделение инфляции на три основных вида:

1. Ползущая инфляция. Данная инфляция предусматривает повышение цен на уровне, меньшем чем 10% за один календарный год. Показатели ползущей инфляции рассматриваются как приемлемое или даже позитивное состояние экономики. В частности, считается что наличие небольших процентов инфляции стимулирует рынок и помогает развитию общества в целом.
2. Галопирующая инфляция. К таковой относят показатели инфляции, которые в течение года составляют от 10 до 50% и сигнализируют о наличии серьезных структурных проблем в экономике. При этом остановка таковой инфляции требует серьезных и взвешенных мер со стороны государства, а при неквалифицированных действиях, которые часто имеют место быть, она может привести к развитию гиперинфляции и краху экономики.
3. Гиперинфляция. К таковой по мнению различных специалистов относится инфляция с показателем свыше 50% за год и достигающая сотен, тысяч или даже десятков тысяч процентов. Гиперинфляция чаще всего является следствием неэффективной эмиссионной политики государства, выражающейся в бесконтрольном выпуске новых денежных знаков для исполнения бюджетных нужд.

Обратный инфляции процесс называется дефляцией и в длительном периоде имеет место быть лишь в крайне редких случаях, например, дефляция на текущий момент является характерной чертой японской экономики. При этом дефляция также является отрицательным явлением, так как она стимулирует выведение средств из экономики и её последующую стагнацию.

Однако кроме непосредственно вышеозначенных видов инфляции, есть еще один критерий разделения инфляционных процессов. В частности, инфляция может быть открытой и скрытой. Вышеописанные данные касаются в первую очередь открытых инфляционных процессов. При скрытой инфляции фактические размеры заработных плат и цены на товары и услуги могут в течение долгого времени оставаться неизменными, однако общие негативные последствия её для экономики могут быть еще более разрушительными.

Что такое скрытая инфляция и каковы её признаки

Под скрытой или подавленной инфляцией подразумевается целый спектр ситуаций, в которых видимая инфляция отсутствует либо присутствует в виде, не соответствующем реальному состоянию рынка. При этом осуществиться таковая ситуация может исключительно при строгом государственном регулировании уровня цен и рынка.

В частности, крупнейшим примером скрытой инфляции экономики являлся СССР, однако отдельные элементы регулирования рынка и фактического существования скрытой инфляции в отдельных отраслях или структурах могут присутствовать и во множестве современных государств.

Признаками скрытой инфляции можно назвать:

• Государственное регулирование уровня зарплат. В частности, определенное значение в формирование скрытой инфляции вносят даже просто имеющиеся в большинстве государств мира нормативы минимального оклада. Как демонстрирует статистика, в штатах США и странах, где отсутствует минимально допустимый размер оклада, уровень инфляции оказывается ниже, при сохранении аналогичных или даже больших показателей средних зарплат.
• Регулирование цен на отдельные продукты, услуги или все существующие. Политика государственного регулирования цен на определенные категории продукции имеет место не только в современных государствах с социалистической плановой экономикой, но и в полностью капиталистических обществах. При этом факт наличия такового регулирования обуславливает рост скрытой инфляции и приводит к её возникновению.
• Превышение спроса над предложением. Наличия дефицита отдельных товаров и услуг, или всей этой сферы в частности является также одним из основных признаков подавленной инфляции.
• Отсутствие мотивации производителей. За счет жесткого государственного регулирования уровня цен снижается конкурентная мотивация на рынке, а также теряется практическая мотивация производителей товаров и лиц предоставляющих услуги развиваться и улучшать имеющиеся процессы, что приводит как к снижению качественной, так и количественной составляющей рынка. Низкий уровень конкуренции и рыночного разнообразия при этом может являться также явным маркером наличия скрытой инфляции.
• Развитие теневого рынка и бартерного обмена. За счет проявления дефицита, а также в связи с нерентабельностью ведения бизнеса в условиях государственного контроля развивается теневой рынок и прямой бартерный обмен. В целом, большое количество подобных факторов также может выступать признаком скрытой инфляции.

Все вышеперечисленные признаки сами по себе не могут служить достаточным основанием для определения наличия скрытой инфляции. Так, регулирование цен на отдельные товары имеет место в большинстве стран мира, например, в отношении лекарств. Теневой рынок может быть также крайне развит, но его развитие может обуславливаться не скрытой инфляцией, а просто сложностью бюрократических процедур. Однако совокупность вышеозначенных явлений с государственным контролем цен может однозначно свидетельствовать о присутствии или риске возникновения подавленной инфляции.

Последствия скрытой инфляции и угрозы

Учитывая, что скрытая инфляция является негативным явлением в целом, её наличие в обязательном порядке повлечет особые последствия. Так, в частности, сам факт государственного регулирования уровня цен и постоянно декларируемая стабильность, хоть и обеспечивает меньший уровень социального недовольства и способствует развитию социального равенства, свидетельствует о наличии определенных экономических проблем.

При этом если фактически начинают проявляться иные признаки скрытой инфляции, попытка её контроля и чрезмерного торможения за счет государственных институтов является провальной политикой. Это связано с тем, что регулирование цен и заработных плат является борьбой не с причинами, а с фактическими проявлениями уже имеющихся проблем.

Последствия скрытой инфляции можно легко наблюдать на вышеупомянутом примере советской экономики. В частности, возникновение дефицита является само по себе крайне негативным последствием в целом и обеспечивает упадок производства и рынка. С учетом того, что торможение реальной инфляции и её сокрытие является процессом, не только не помогающим рынку, но и активно его разрушающим, скрытая инфляция может перерасти в открытую, при этом крайне часто таковая открытая инфляция моментально достигает значений гиперинфляции.

В качестве примера гиперинфляции, вызванной неэффективной политикой и скрытой инфляцией можно назвать три структурных кризиса белорусского рубля, приведшие к его многократной значительной девальвации, для преодоления которой за период независимости государства трижды производилась деноминация национальной валюты.

При этом девальвация валюты может происходить на мировых рынках еще до вскрытия фактического существования скрытой инфляции и её перехода в открытую стадию, так как международный рынок является более стойким к подобным кризисам и имеет больший уровень чувствительности, чем относительно закрытые экономики стран, в которых проводятся подобные жесткие методы государственного урегулирования ценовой политики.